אמי צברה סכום כסף גדול של כמה מאות אלפי ש"ח במזומן על מנת לעזור לנו לרכישת דירה. את הכסף היא אספה תוך שהיא מושכת כל חודש את גמלת הנכות של אבי. ניגשנו לבנק שלנו אתה וניסינו להפקיד את הכסף במזומן תוך מתן הסבר והצגת אמסכתאות לכסף. פקיד הבנק נבהל מהסכום ואמר שעדיף שלא נפקיד ושהיא תלך לבנק ממנו משכה ותחזיר את הכספים. אמי לא רצתה להפקיד את כל הסכום בבנק ממנו משכה מאחר ואחי מיופה כוח ופחדה שיבדוק בחשבונות ולכן הלכה לסניף בנק אחר בו היא מנהלת חשבון והפקידה בו חלק מהכסף וכן בסניף בנק אחר וכן הביאה חלק מהסכום לחבר משפחה להפקיד לנו. בסך הכל בוצעו כ- 4 הפקדות של מזומן והעברות אלינו בסכום של כ-60 אלף כל אחת והעברה נוספת של סכום של כ-150 אלף מבנק אחר מחשבון על שמי. הבנק כעת ביקש מאתנו הסכם לרכישת דירה לפשר הסכומים הגדול שהועברו בחשבון שלנו. האם אנחנו חשופים לבעיה כלשהי מצד הרשויות על העברות הכספים המרובות והעברת הכספים מחבר המשפחה? האם הבנק יעביר דיווח על החשבון שלנו? תודה
בהתאם לחוק, הבנק מדווח אוטמטית לרשות לאיסור הלבנת הון על פעולות שבוצעו בחשבון בסכום שמעל 50,000 ש"ח. בנוסף, במרבית המקרים, במקביל לדיווח, נציג הבנק יקרא לך וינסה לברר עמך את מקור הכספים, לרבות דרישת אסמכתאות וכו'. הבנק גם יכול לנסות "להחזיק" הכספים אצלו (ב"חשבון מעבר") עד לאחר שיגיעו תוצאות הבירור או החלטת הרשויות.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
בנתונים שמסרת אין אפשרות ליתן יעוץ ספציפי ולשם כך, אם תרצו, אנא צרו קשר, אך באופן כללי אציין, כי כל עוד יש הסברים טובים למקור הכספים, הרי שאינכם חשופים לשום דבר.
לגבי דיווח של הבנק לרשויות, אכן הבנק ידווח, אך שוב, כשיש לכם הסברים טובים, אינכם חשופים.
בנוסף, מנסיוננו התשובות של הפקידים בבנק "כנראה" ניתנו לך בעל פה או בכתב וכאשר תגיע לזמן אמת ותספר על העצות שקיבלת מפקידי הבנק, הרי שפקידי הבנק יתנערו מהן.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אניח שכוונתך להעברה דרך בנק. מבחינת איסור הלבנת הון לא אמורה להיות בעיה כל עוד תדע להוכיח את מקור הכספים במקרה שהבנק יברר. מבחינת מיסוי- תושב שיראל אכן צריך לדווח על רווחי הון של תיקי ניירות ערך, לגבי...
המשך תשובה
