שאלה לגבי ההגדרה של הלבנת הון

שלום רב למלומד! יש לחברה שלי חשבון שנמצא במינוס גדול מאוד. ברגע שאני מפקיד בו כספים הם "טובעים" במינוס ואין לי כספים כדי לחיות. אם אני פותח חשבון לבתי בת ה16 בבנק אחר ואני מפקיד אצלה חלק מהכספים במזומן – האם זה נחשב להלבנת הון. האם אני מסבך אותה בצורה כלשהי? תודה מראש, רגב

בנקים פועלים לפי צו איסור הלבנת הון לפיו קיימת חובת דיווח של בנקים לרשות לאיסור הלבנת הון על סוגים מסוימים של פעולות המבוצעות בחשבון בנק. הצו קובע לבנק חובות "טכניות" שהוא צריך לעשות בקשר לחשבונות כגון חובת זיהוי, רישום, דיווחים על פעילויות מעל סכומים מסוימים, ועוד, וכן פעולות "מהותיות" כגון זיהוי "פעילות חריגה" בחשבון. כך, למשל, בהפקדה או משיכה של הסכום שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות על בנק חלה חובת דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון. לגבי פתיחת חשבון בנק - אם הבנק מיודע על כל מה שקורה בחשבון, ועל הזהות (האמיתית) של הבעלים, הנהנים ומבצעי הפעילות בחשבון - אין בעיה. מכיוון שהבנק מחויב בחובות דיווח שונות בהתאם לצו איסור הלבנת הון, הרי שאחת החובות הבסיסיות היא חובת הזיהוי של בעל החשבון. עליך להוסיף את עצמך כנהנה בחשבון, שכן למעשה בתך תחזיק את הכספים "בנאמנות" עבורך. כל עוד הדבר לא יעשה, הרי שמבחינה טכנית תתקיים לכאורה עבירת דיווח על פי חוק איסור הלבנת הון.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר