יש לי חבר שהוא מתמודד עם נושים וכל מיני חבר'ה שפתחו כנגדו תיקים בהוצאה לפועל. הוא מתפרנס ממכירת ציוד במזומן והוא רוצה להפקיד את הכספים אצלי בחשבון כדי "להלבין אותם". לדבריו, זה יהיה רק כספים בנאמנות ואפשר לחתום חוזה מפורש בנושא. אני כמובן רוצה לסרב. האם זה נכון שמדובר בהלבנת הון?
אם אתה מתכוון לדווח לבנק שהינך הנאמן וחברך הוא הנהנה, הרי שאין מדובר ב"הלבנת הון", שכן אין הסתרה. אך אם בכוונתך לשתף פעולה עם חברך, לשים את הסכם הנאמנות "במגירה" ולא לדווח עליו לבנק, דהיינו לא לעדכן את הבנק שיש נהנה חדש בחשבון שלך, אכן עלול הדבר לסבך אותך בעבירות המפורטות בחוק איסור הלבנת הון (גם אם אין מדובר ב"רכוש אסור").
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לפי רגולציה של חוק איסור הלבנת הון, הבנק מחוייב לבדוק את מקור הכספים המתנהלים אצלו, לבטח כאשר מדובר בארה"ב (בגלל חוק הפטק"א). זהות מקבל האישור tax compliance אמור להיות האח בחו"ל ולא ההורים הפנסיונרים...
המשך תשובה
