שלום רב לעורכי הדין. עשיתי ניהול של כספים בשיעורים משמעותיים בחשבון הבנק בעקבות בקשה לפירעון חוב. הבנק התחיל לחשוד שאני מלבין הון ובמכה אחת ניתק אותי מכל השירותים של האינטרנט והטלפון. הוא עשה את ללא התראה וגרם לי לנזקים כלכליים. האם מדובר בסמכות חוקית לפעול ככה מבחינת הבנק?
1. ככלל בנק אינו רשאי לעשות ככל העולה על רוחו. הוא צריך נימוקים לכל פעולה שהוא מבצע, אחרת הוא חשוף לתביעות בגין נזקים וכו'.
2. שאלות לגבי פעילות בחשבון הבנק שלך הבנק כן מוסמך לשאול (לפי תקנות שונות ונהלים שונים לרבות לצורך מניעת הלבנת הון). לא ברור מפנייתך אם נתת הסבר מספק (כולל אמכתאות) לבנק, שממנו אמור היה הבנק להשתכנע שאינך "מלבין הון".
3. אם הניתוק הוא רק מהאינטרנט והטלפון, אך החשבון ממשיך לפעול- איזה נזק כלכלי נגרם לך? הרי אתה יכול לעשות את אותן פעולות רק בפחות נוחות.
בשורה התחתונה- חסרים עוד נתונים כדי להשיב לפנייתך...
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
חסרות בשאלתך נתונים רבים, כגון: כיצד הנך מתכוון להעביר (מזומן/העברה בנקאית)?, איזה תושב מדינה אתה?, איזה תושב היית בזמן קניית/ מכירת הדירה?, איזה דין מיסוי חל עליך? איזו אמנה למניעת כפל מס חלה עליך? מ...
המשך תשובה
