חוק איסור הלבנת הון והעברת כספים במזומן

אני רוצה להפקיד כספים שהרווחתי במזומן בבנק. האם הבנק חייב לדווח על כך לבנק ישראל ו/או לרשויות ומה אומר חוק איסור הלבנת הון על הפקדת מזומן משמעותית שלא בגלל אירוע משפחתי או משכורת וכדומה. מדובר בכספים שקיבלתי במתנה מדוד עשיר. בגלל שהוא לא תושב ישראל הוא העביר לי אותם במזומן.

הבנק מדווח אוטמטית לרשות לאיסור הלבנת הון על פעולות שמעל 50,000 ש"ח. בכל מקרה, אם אתה מציין כי מדובר בסכומים חריגים אצלך בחשבון, יתכן ובכל מקרה הבנק ידווח לרשות "דיווח חריג". בנוסף, במרבית המקרים, במקביל לדיווח, נציג הבנק יקרא לך וינסה לברר עמך את מקור הכספים, לרבות דרישת אסמכתאות וכו' (למשל במקרה שלך על זהות "הדוד העשיר", ונתונים נוספים לגבי העברת הכספים על ידו ועל מקורם). הבנק גם יכול לנסות "להחזיק" הכספים אצלו (ב"חשבון מעבר") עד לאחר שיגיעו תוצאות הבירור או החלטת הרשויות.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר