אני ואשתי עומדים בקרוב לרכוש לראשונה בית פרטי עם הלוואת משכנתא. חסכנו ביחד 200,000 שקלים ואנחנו לקוחות רגילים. אחי החליט לעזור לנו. יש לו חשבון בנק באותו הסניף וגם הוא לקוח רגיל. מנהל הבנק מכיר את שנינו מזה שנים רבות. אחי הורה למנהל הבנק להעביר לנו לחשבון סך של 100,000 שקלים. האם אנחנו צריכים לדווח על ההעברה לפי חוק הלבנת הון?
בהתאם לחוק איסור הלבנת הון הותקנו צווים. בנקים פועלים לפי צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), תשס"א-2001, לפיו קיימת חובת דיווח של בנקים (תאגיד בנקאי) לרשות לאיסור הלבנת הון על סוגים מסויימים של פעולות המבוצעות בחשבון בנק. כך, למשל, חלה חובת דיווח על תאגיד בנקאי בגין פעולה של הפקדה בחשבון או משיכה ממנו של מזומנים בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל-50,000 שקלים חדשים לפחות.
באופן כללי יצויין, כי הצו קובע לבנק חובות "טכניות" שהוא צריך לעשות בקשר לחשבונות כגון חובת זיהוי, רישום, דיווחים על פעילויות מעל סכומים מסויימים, ועוד, וכן פעולות "מהותיות" כגון זיהוי "פעילות חריגה" בחשבון.
במקרה שלך לא מוטלת חובת דיווח עליך אלא על תאגיד בנקאי, כאשר מדובר בדיווח "טכני" של הבנק לרשות.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כל עוד ההעברה נעשתה בין חשבונות בנק, והבנק מיודע על כל התהליך, אין לך חובה לדווח, אלא חובת הדיווח היא על הבנק.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
השאלה לא ברורה, לא ברור מה מקור הכסף, מערכת היחסים בניכם, שאלות של תושבות לצרכי מס (לא אזרחות), מהי מטרת ההעברה וכיוב`. באופן כללי יצויין, כי מבחינת הדין בישראל, עצם העברת כספים כשלעצמה אינה יוצרת חבו...
המשך תשובה
