בקשתי הלוואה מהבנק ובקשתי סורבה מהסיבה שאמי ואחותי מפקידות את משכורתיהן לחשבוני [באישורי כמובן] באופן קבוע מבלי שיש להן יפוי כוח לחשבוני. הסברתי לפקיד שהמשכורות "כשרות" ולאחר ניכוי כל המיסים הנדרשים על פי חוק והוא ענה שזאת הלכה למעשה הלבנת הון! האם הוא צודק?
מכיוון שהבנק מחוייב בחובות דיווח שונות בהתאם לחוק איסור הלבנת הון, הרי שאחת החובות הבסיסיות היא חובת הזיהוי של בעל החשבון. כל שעליך היה לעשות הוא להוסיף את אימך ואחותך כנהנות נוספות בחשבון, שכן למעשה אתה מחזיק את הכספים אתה מחזיק את הכספים "בנאמנות" עבורן. כל עוד הדבר לא נעשה, הרי שמבחינה טכנית התקיימה לכאורה עבירת דיווח על פי חוק איסור הלבנת הון. בנוסף, אם אכן הכספים שבחשבון הן של אימך ואחותך, הרי מגיע להן שיהיה להן ייפוי כוח לפעול בחשבון בהתייחס לכספים שלהן ולכן מבחינה "מסחרית", הרי שאלו הכספים שלהן ולא שלך, שכן אתה למעשה מחזיק אותם בנאמנות עבורן.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אין שום הגבלה על העברת מזומן, כל עוד מדובר ב"כסף כשר" כמובן, אך קיימת חובת הצהרה בשדה התעופה בכניסה לישראל על סכומים מעל לתקרה של 50,000 ש"ח. לענין הכנסתו לבנק בישראל- זה כבר סיפור אחר והבנק עשוי ל...
המשך תשובה
