חוק איסור הלבנת הון ועבירה?

פתחתי חשבון בנק על שמי בבנק הפועלים. אמא שלי עובדת בחברה פרטית והיא התחילה להפקיד את המשכורת שלה לחשבון הבנק שלי. פתאום קיבלנו מכתב מהבנק אשר מודיע לנו קבל עם ועדה שהיות והמשכורת שנכנסת לא רשומה על שמו של בעל החשבון מדובר בעבירה על חוק איסור הלבנות הון. התבקשנו להפסיק באופן מיידי את העברת המשכורת ולפתוח חשבון מיוחד לאמא שלי. ניסתי לעשות מספר בדיקות ולא הבנתי על איזה בסיס או עבירה עברתי. האם תוכלו לעזור לי בזה?

בהתאם לחוק איסור הלבנת הון הותקנו צווים. בנקים פועלים לפי צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), תשס"א-2001, לפיו קיימת חובת דיווח של בנקים (תאגיד בנקאי) לרשות לאיסור הלבנת הון על סוגים מסויימים של פעולות המבוצעות בחשבון בנק. באופן כללי יצויין, כי הצו קובע לבנק חובות "טכניות" שהוא צריך לעשות בקשר לחשבונות כגון חובת זיהוי, רישום, דיווחים על פעילויות מעל סכומים מסויימים, ועוד, וכן פעולות "מהותיות" כגון זיהוי "פעילות חריגה" בחשבון. חובת הזיהוי מחייבת את הבנק לזהות את בעל החשבון, זהו הטופס הראשוני שהבנק מחתים לקוח חדש שפותח חשבון בנק. בעת פתיחת החשבון למעשה מצהיר בעל החשבון מיהו הבעלים בחשבון והאם יש נהנים נוספים. במקרה שלך ככל הנראה בעת פתיחת החשבון הוצהר כי בעלים יחיד בחשבון ולפיכך מבחינה טכנית ניתן היה להפקיד לחשבון רק את הכספים והמשכורות של בעל החשבון. למעשה האמא היא נהנית נוסף בחשבון שכן בעל החשבון מחזיק עבורה את המשכורות ולכן היה צריך להודיע זאת לבנק בזמן אמת ולהוסיף אותה כנהנית נוספת בחשבון. משהדבר לא נעשה לכאורה מדובר על עבירת דיווח טכנית.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר