תפיסת כספים ע"י בנק הדואר

שלום, אני עובד שכיר ואת המשכורת שלי אני מעביר לחשבון אחר (של אחותי שהיא מנהלת עבורי את הכספים) החשבון הוא בבנק הדואר, לפני חודש חודשיים היא מגיעה לסניף על מנת למשוך כסף והפקידה מודיעה לה שהכסף מעוקל ע"י בנק הדואר ללא שום צו, מהסיבה שהם חושדים להלבנת הון. הצגנו להם את התלוש שכר עם מס' החשבון וזה לא הספיק והם כרגע דורשים מכתב ממקום העבודה עם אישורים על הסכומים של ההפקדות וכו'. השאלה היא: האם מותר להם להחזיק את הכסף ולא לשחרר אותו?

ככלל, מותר לבנק למנוע פעילןת בחשבון עקב חשש שמתבעת בו פעילות של הלבנת הון. במקרה כזה, אין מדובר בעיקול. מידע נסוף בעניין תוכל מצוא באתר של הרשות לאיסור הלבנת הון. על מנת לתת תשובה לגבי המקרה שלך, צירך לבדוק את כל העובדות ואת המצב המשפטי ביחס אליהן. זאת ניתן לעשות במסגרת ייעוץ אישי ע"י עו"ד. בהצלחה אסף מירוז, עו"ד, מוסמך בכלכלה ומינהל עסקים. מנהל פורום תביעות בנקים, אתר LAWGUIDE.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר

גם על בנק הדואר חל חוק איסור הלבנת הון וצווים כפי שחלים על שאר התאגידים הבנקאיים. בהתאם, כחלק מאותם חובות, בנק הדואר חייב לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון על פעולות טכניות או חריגות בחשבון. יצויין, כי אם אכן החשבון נפתח על שם אחותך, צריכה היתה אחותך להודיע לבנק הדואר שיש נהנה נוסף בחשבון – אתה, אך מסיבה כלשהי כנראה שלא עשתה זאת. מבחינה פרקטית, הבנק יכול לעשות את הבירור איתה תוך כדי שהוא "מקפיא" פעולות בחשבון, אך לכאורה אין לבנק סמכות "לעקל" חשבון בנק ללא צו משפטי כלשהו. לפיכך אחותך, בעלת החשבון, רשאית בכל עת לבקש לעשות בכספים כרצונה, עדיף שתגיש את בקשותיה בכתב, ואם הבנק לא יאפשר לה זאת, הרי שהוא צריך להצביע על מקור חוקי כלשהו להחזקת הכספים כאמור, שאם לא, הרי שהוא פועל בניגוד לדין.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר