הפקדת מזומן לבנק - חוקים ותנאים

שלום רב עו״ד גולדמן. ראשית, קראתי תשובות רבות שלך כאן בפורום והתרשמתי מהידע שהינך מפגין. לשאלתי - אני מקבל סכום של 8000 ש״ח במזומן מאבי כל חודש ומפקיד אותו לבנק. עד כה, בבנק הנוכחי שלי לא הייתה כל בעיה. פתחתי לאחרונה חשבון בבנק מסוים וכאשר נרשמתי באפליקציה הודעתי שהנני מתכוון להעביר סכום של 8,000 ש״ח כל חודש. כשהגעתי לסניף לחתום על מסמכים הפקידה אמרה שסכום זה הוא גדול מאוד, ועשויות להיות בעיות עם הפקדתו בעתיד, למרות שזה בדיוק מה שרשמתי כאשר נרשמתי לבנק. שוחחתי גם עם קצין הציות ומובן שהוא אמר לי אותו דבר - למרות שבתור קצין ציות הגיוני שהוא יגיד לי ״אל תפקיד מזומן״. 1) האם באמת הפקדה של 8,000 ש״ח בחודש יכולה להיחשב כחריגה? יש סיכוי שזה יקפוץ במערכות הבנק? 2) אם כן, האם הצהרה מאבי אמורה לפתור את הבעיה? 3) במידה והבנק איננו מתרצה מהסברי, האם הוא יכול להחרים את כספי? או שמא רק לעצור את ההפקדות ולתת לי אפשרות להעביר את כספי לבנק אחר? 4) האם על הבנק יש מחויבות להודיע לי בעת פתיחת החשבון שאסור לי לבצע הפקדות כאלו? לפי מה שאני מבין אינני עובר על חוק הלבנת הון ולכן אני לא מצליח להבין מה חטאי כאשר אני מפקיד סכום שכזה.

תודה. 8000 ש"ח לחודש הינם סכום מכובד, אך הבנק רשאי לשאול שאלות גם על הפקדות קטנות יותר של מזומן. הבנק יכול לברר איתך בירורים שונים לגבי מקור הכסף ולקבל אסמכתאות מספקות (לא ברור אם הצהרה מאביך מספיקה כאסמכתא, יתכן והבנק ירצה להבין את מקור ונתיב הכסף). במקרים חריגים הבנק עשוי להקפיא את החשבון עד לבירור ובמקרים קיצוניים יותר- לסגור אותו. הבנק אינו רשאי "להחרים" את כספך, אלא רק הרשויות יכולות. הבנק לא מחוייב להודיע לך על כך מהתחלה, שכן "אפיון לקוח" משתנה במעמד חיי החשבון.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר