שלום, סגרתי את החשבון שלי בבנק ואני רוצה לפתוח חשבון בבנק אחר. הבנק שסגרתי אצלו את החשבון הביא לי צ׳ק בנקאי על שמי בסך של 263,000 ש״ח שאני יכול ללכת ולהפקיד אותו בבנק אחר וזה הכספים שלי. צריך להיות איזה שהיא בעיה בנוגע להלבנת הון? מה הפרוצדורה בנוגע לפתיחת חשבון והפקדת הצ׳ק?
זה תלוי בהמון נתונים ומשתנים, אך הבנקים יודעים מדוע נסגר חשבון.
נניח למשל שאם סתם סגרת את החשבון כי בא לך ונניח שהכסף "שכב" בבנק מספיק זמן והחשבון החדש נפתח בדיוק על אותה זהות, אז לא אמורה להיות לבנק החדש בעיה מיוחדת לקבל את הצ'ק לחשבונך החדש.
ככל שאתה מתרחק מהנחה זו, מצבך פחות "פרוצדוראלי" (כמו שתיארת אותו) ויותר מהותי, עד כדי שעשויים להיות לך קשיים בהפקדתו...
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אניח שהימרת בקזינו חוקי. אין חובת דיווח בגבול בסכומי האלה והם אף נמוכים מהסכום החייב המס על הימורים בישראל (30,600 ש"ח להימור), אך לגבי הכנסת הכסף המזומן לבנק עשויה להיות בעייתית בכל מקרה. אם הבנק יבק...
המשך תשובה