היי לקחתי הלוואות מהבנק, בערך 150 אלף ש"ח. שמתי אותם בבית לכמה הוצאות שהייתי צריכה ונשאר לי סכום כסף שהשארתי ליום שחור. בזמן האחרון ההוצאות יותר גדולות מההכנסות, שלושה חודשים אחרונים אני מכניסה בין 5 ל-10 אלף לבנק מהכסף שיש לי בצד שלקחתי מהבנק ונכנסת לי גם משכורת שלי. עכשיו הבנק סגר לי את ההפקדות ואני רוצה להגיע אליהם להסביר להם את זה, האם זה מקובל והאם יכולים לקחת את זה כהלבנת הון חס וחלילה ולהעביר את זה לגורמים אחרים?
הבנק אכן יכול לשאול שאלות לגבי הפקדת מזומן, במיוחד אם מעשה זה הינו שלא בהתאם להתנהגות הרגילה של הלקוח ("התנהגות לקוח" "איפיון לקוח"). אם יש הסברים טובים וממוסמכים- אז הבנק יקבלם ויאפשר את הכנסת המזומן. אם אין הסברים טובים וממוסמכים- אז הבנק לא יקבלם ולא יאפשר את הכנסת המזומן .
ואכן הבנק יכול להעביר הבנק לגורמים אחרים כגון הרשות לאיסור הלבנת הון
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כנראה אתה מתכוון לכך שקיבלת זימון מהבנק שלך לבירור על משיכת הכספים. לא, לא עשית שום דבר שאינו בסדר, אדם יכול לעשות עם כספו הלגיטימי כרצונו. כדאי לך להתייעץ עם איש מקצוע בטרם ה "בירור" בשביל שהוא לא...
המשך תשובה