היי לקחתי הלוואות מהבנק, בערך 150 אלף ש"ח. שמתי אותם בבית לכמה הוצאות שהייתי צריכה ונשאר לי סכום כסף שהשארתי ליום שחור. בזמן האחרון ההוצאות יותר גדולות מההכנסות, שלושה חודשים אחרונים אני מכניסה בין 5 ל-10 אלף לבנק מהכסף שיש לי בצד שלקחתי מהבנק ונכנסת לי גם משכורת שלי. עכשיו הבנק סגר לי את ההפקדות ואני רוצה להגיע אליהם להסביר להם את זה, האם זה מקובל והאם יכולים לקחת את זה כהלבנת הון חס וחלילה ולהעביר את זה לגורמים אחרים?
הבנק אכן יכול לשאול שאלות לגבי הפקדת מזומן, במיוחד אם מעשה זה הינו שלא בהתאם להתנהגות הרגילה של הלקוח ("התנהגות לקוח" "איפיון לקוח"). אם יש הסברים טובים וממוסמכים- אז הבנק יקבלם ויאפשר את הכנסת המזומן. אם אין הסברים טובים וממוסמכים- אז הבנק לא יקבלם ולא יאפשר את הכנסת המזומן .
ואכן הבנק יכול להעביר הבנק לגורמים אחרים כגון הרשות לאיסור הלבנת הון
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
חסרים נתונים רבים בשאלתך, כולל כדי לבחון האם את זכאית לפטור מדיווח ל"עולה חדשה" ולכמה שנים (ואם אכן את זכאית לפטור כאמור אך אם אכן החשבונות הם מדווחים במדינת המקור ובישראל), הבנק עשוי לשאול שאלות לגבי...
המשך תשובה