שלום רב, ברצוני להעביר לאמי בחו"ל סכום כסף מסויים - מקורו : משכורות שלי (אני שכירה). בבנק ביקשו ממני הצהרת מתנה ואישור חתימתי מעו"ד. הייתי בטוחה שמותר להעביר כסף כמתנה ללא כל הפרוצדורה הזאת. האם זה נכון?
כעיקרון כל אדם יכול לעשות עם כספו כרצונו. אך מכיוון שעל הבנק יש מערכת של רגולציה מקומית ובינלאומית, הוא רוצה להשאיר בידיו "אסמכתאות" ל"יום סגריר". כך למשל בשל טענתך כי מדובר במתנה לאמך, הבנק אמור לאפשר לך פטור מניכוי מס במקור על ההעברה (שאחרת הוא היה אמור לקזז 25%) ולכן מכיוון שמדובר בדרישה טכנית פשוטה מאד, מבחינת עלות-תועלת (לא ציינת את הסכום) כדאי לשקול את אספקת המסמכים הטכניים שמתבקשים. בנוסף, כדאי לאמא לבחון את ההשלכות של קבלת מתנה במדינה אליה עובר הכסף.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
מבחינת איסור הלבנת הון- לגבי המצב החוקי בסין - איני מכיר ועליך לבדוק עם יועץ מקומי משם. לגבי הבנק בישראל, בהנחה ויש זהות בין בעלי החשבונות - הבנק ככל הנראה יבקש ממך אסמכתאות על מקור הכספים ואישור ש...
המשך תשובה