בשנת 2014 העברתי לבני שהוא תושב חוץ ומתגורר בחול כבר 15 שנה , מחשבוני הפרטי בבנק הפועלים בישראל לחשבונו הפרטי בהונגקונג הלוואה בסך 400,000 דולר .הצגתי לבנק בזמנו הסכם הלוואה פרטי ומילאתי טופס לשם פטור ממס בזמן ההלוואה - הכל אושר . הוא החזיר כבר בשנה שעברה כשליש מהסכום וכעת מעוניין להחזיר את כל יתרת הסכום , מאותו חשבון על שמו הפרטי בהונגקונג לחשבוני בבנק הפועלים . הבנק לא מאשר את ההעברה ורוצה דוח רואה חשבון במדינה שבה בני מתגורר לגבי מקור הכסף ותשלום מס עבורו . הבנק לא מאשר הסבר שהיות ומקור הכסף היא בהלוואה שהתקבלה מישראל כהסבר מספק . מה עלי לעשות ?
מאחר והרגולציה השתנתה בשנים האחרונות, הרי שעליכם (או יותר נכון על הבן שלך), להציג לבנק את "נתיב הכסף", דהיינו מה קרה עם הכסף, מקורו, רווחיו, שימושיו וכיוב'. זאת על מנת "לצבוע" את הכספים המדוברים. מכיוון שמדובר במדינה כמו הונג קונג, יותר קשה יהיה לבנק לקבל את ההסברים. עם זאת, לפי הנתונים שכתבת, כל שעל בנך לעשות הוא להביא אישור מרו"ח מקומי ובכך תפתור את הדרישות המציקות. פיתרון יחסית מובנה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אין בעיה עם העברה כספית במתנה בין בני משפחה ובלבד שאין בעיה עם מקור הכספים ואם אין מניעה חוקית לעשות זאת. מבחינת אסמכאות עדיף לעשות תצהיר העברה במתנה. לאחרונה הבנקים מבקשים אסמכתה כזו ובכלל מוטב שתהי...
המשך תשובה