משיכת סכום מזומן מחשבון בנק

שלום רב, אודה מאוד באם אוכל לקבל תשובה לשאלתי . אבי ז״ל היה תושב חוץ והחזיק חשבון תושב חוץ בבנק, בעקבות צו גילוי מסמכים שקיבלנו , לפי דפי החשבון מסתבר שאישתו משכה מהחשבון 100,000דולר במזומן. בתאריך 12/2015 באותה תקופה אבי ז״ל היה בחיים , אבל מונה לו אפוטרופוס במקום מושבו בחול. שאלתי ; האם הייתה צריכה אישתו לידע את הבנק שאבי אינו כשיר? שאלה נוספת האם זה תקין היה מבחינת הסניף לאפשר משיכה כה גדולה? האם הסניף היה חייב בדיווח לשלטונות בארץ? האם הייתה אישתו של אבי להצהיר על הוצאת הכסף המזומן בננמל התעופה בן גוריון , וכנל בעת כניסתה לגרמניה, והאם הבנק היה חייב לדווח לרשיות בארצות הברית ? אודה מאוד לתשובתך

הרבה שאלות, חלקן אינו בתחום התמחותי, ואף הנתונים הם מאד חלקיים, אך אענה בכלליות, כדלקמן: 1. לגבי אישתו והדיווח לבנק על אי כשירות - יש לבדוק עם עו"ד המתמחה בדיני אישות, וכמו כן לבדוק מהן ההרשאות שהיו לאישתו בחשבון (יתכן למשל שההרשאות בחשבון איפשרו לה למשוך מזומן בלי קשר לכשרות הבעל). 2. אכן תקין מבחינת הבנק. מבחינת הרגולציה, אם הסכום שציינת יצא בבת אחת מהבנק, אמור היה הבנק להוציא לצאת "דיווח אוטומטי" לרשות הרלבנטית. 3. על סכומים שמוציאים מהארץ במזומן יש תקרה מינימאלית שמחייבת הצהרה בארץ, אם הם נמצאים על אדם שיוצא מהארץ. בכלליות אציין, כי החל מה 1.1.18 סכום התקרה הוא 50,000 ש"ח, אך עד לתאריך זה סכום התקרה היה 100,000 ש"ח לאדם. לגבי גרמניה- איני מכיר את הדין על הכנסת כספים לשם. 4. לא ברור משאלתך איך פתאם הגיע הקשר לארצות הברית. אך אם מעורב בחשבון תושב ארה"ב הכפוף לרגולציה האמריקאית, יש לקבל ייעוץ מעו"ד המתמצא ב- FATCA וברגולציה האמריקאית. בהצלחה

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר