העברת כספים מחו"ל כמתנה לרכישת דירה בארץ

שלום, לצורך קניית דירה בארץ העבירה אמא של אשתי שמתגוררת בגרמניה כמה מאות אלפי שקלים לחשבונה של אישתי בגרמניה, ומשם הכסף הועבר לבנק לאומי. אני ואישתי שכירים ולמרות זאת הבנק לא מסתפק בהצהרה של האם בדבר המתנה ובצילומים של החשבונות של שתיהן שמלמדות על העברה, ודורשים גילוי מרצון מגרמניה, דיווח מרואה חשבון של האם שהמתנה דווחה לרשויות המיסים שם, הבנק גם מבקש התערבות של רואה חשבון שלנו כאן, למרות ששנינו שכירים. כמו כן מבקש הבנק המלצה מן הבנק הגרמני על אישתי הלקוחה, מה שהבנק הגרמני גם מסרב לעשות וטוען שרק הבק יכול לבקש ממנו. בקיצור נדמה שבמחלקה המשפטית של בנק לאומי לקחו לעצמם תפקיד של רשות המיסים..הדרישות הזויות. השאלה היא האם זה חוקי ומה עלינו לעשות מול הבנק כדי לשחרר את הכספים. תודה

לפי תיאורך, אכן נשמע שהבנק מפריז בדרישותיו. מספיק "אישור רישמי" שעל נתיב הכסף שולמו מיסים כדין בגרמניה ומקורו הינו כדין (דבר שלא אמור להוות בעיה שהכסף מועבר דרך בנקים). עם זאת, כשאתה כותב שנדרש "גילוי מרצון בגרמניה" אתה סותר את עצמך ורומז למעשה שכן יש בעיה עם נתיב הכסף ואישור ששולם עליו מס בגרמניה. בקיצור- מומלץ לך לפנות לייעוץ פרטני, אשר ייתכן ותצטרך לבחון אותו גם בישראל וגם ובגרמניה. לענין הבנק- הכספים כנראה נמצאים כרגע ב"חשבון מעבר" של אישתך ובדר"כ הבנק מאפשר להחזירו לשולח (מה שנקרא לעשות UNDO)

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר