שלום, המשפחה שלי מכרה את הדירה שבבעלותם בסכום של 1.5 מיליון, והשתמשה בסכום הזה לסגור את יתרת המשכנתא (כ250 אלף), וכעת יתרת הסכום (כ1.25 מיליון) נכנסה לחשבון. כמובן שהעסקה בוצעה באופן חוקי ומול עו"ד ודווחה לרשויות. השאלה שלי היא האם אני יכול למשוך את כלל כל הסכום הזה מהחשבון? הסיבה לכך היא שאנחנו מכרנו את הדירה על מנת להגר בחזרה לארץ מולדתינו ולקחת את כל הכסף איתנו. במידה וזה רלוונטי, אין לנו חובות בארץ ואין לנו זנבות, נטו כסף בחשבון והרצון להגר בחזרה.
לא ציינת האם כוונתך ב"למשוך" היא משיכה במזומן?
אם כן, ואם הבנק יאפשר לך למשוך את הכסף (סביר להניח שלא) מדובר בטעות גדולה שהנך מתכוון לעשות, הן מבחינה מסחרית, הן מבחינת ביטחון לכסף והן מבחינת הרגולציה של חוק איסור הלבנת הון.
אתה למעשה מבקש להפוך "כסף טוב" (עם נתיב כסף חד וברור) ל"כסף רע".
איני מבין מדוע ואיני יכול לייעץ לך בענין, מלבד העצה הפשוטה - לא לעשות זאת !
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
היי אורי,
מודה על תשובתך המהירה.
לא אנבור בנושא יותר מדי, המטרה שלנו היא לקחת את הכסף איתנו על מנת לבסס את עצמנו כלכלית במדינה אחרת, לכן אנו רוצים למשוך אותם ולקחת אותם איתנו, אנחנו לא מתכננים לחזור לארץ בכלל.
השאלה היותר נכונה לשאול היא, אם הכסף הגיעה אלינו בעסקה חוקית שדווחה לראשויות, האם חלות עלינו מגבלות חוקיות למשוך את הסכום (או לפחות חצי ממנו באופן ראשוני על מנת לקנות נכס), או שזה כסף נקי שלנו וניתן לעשות איתו כרצונינו?
ביטחון ובחינה מסחרית הן משהו שפחות מעניין אותנו בשלב הזה, אנחנו לא רוצים להסתבך עם הרשויות בעת משיכות גדולות, ונשמח כמובן לדעת האם יש צורך לדווח על משיכה כזאת ולשלם איזשהו מס.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לגבי משיכת סכום גדול במזומן- לכל בנק יש את הנהלים שלו, אך לאחרונה אכן בנקים מקשים על משיכות כאלה.
מבחינה פרקטית הכי יעיל הוא לפתוח חשבון בנק בחו"ל ולהעביר את הכסף לשם בהעברה בנקאית, בדרך זו גם לא אמור להיות לכם בעיה שם להשתמש בכסף.
לגבי "מס יציאה" עליך לבחון עם יועץ מקצועי האם אתה אכן מתאים לתנאים של יורד מהארץ ואם כן, גם לקחת זאת בחשבון.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כל עוד הכסף עובר בין בנקים- הבנק הוא שבודק את הדברים. עצם ההעברה עצמה (תזרים) אינה קובעת כשלעצמה האם מדובר ב"הלבנת הון", אלא מה שקובע היא מהות העסקה, מקור הכספים והנסיבות....
המשך תשובה