אני מעוניין להלוות לאדם אחר סכום של כמה עשרות אלפים לטובת פתיחת עסק. הוא אומר לי שכל העברה בסך יותר מעשרת אלפים ש״ח מדווחת על ידי הבנק לרשויות, ולכן הוא רוצה שאעביר את הסכום במספר העברות, כל אחת מהם קטנה מהרף המדובר. 1. האם באמת קיים דיווח כזה? מתוקף איזה חוק? 2. האם הפיצול המדובר יהווה עבירה על החוק? 3. האם הפיצול יהיה אפטיבי ולא יעלה בכל זאת במערכות הבנק?
על הלוואות חלים חוקים רבים, כגון "חוק אשראי הוגן", חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים, חוקי המס בעיקר פקודת מס הכנסה וחוק מע"מ, חקיקת איסור הלבנת הון , הוראות המפקח על הבנקים ועוד. בעת מתן הלוואות צריך להכיר ולקחת בחשבון את כל החוקים והרגולציה הרלבנטיות לנסיבות.
לשאלתך:
1. כן, מכוח החוקים שאת חלקם ציינתי לעיל ואף מכוח הוראות הבנקים
2. לא בטוח שמדובר ב"עבירה", אך בהחלט ידרוש מכם הסברים למעשה ולנסיבותיו
3. הפיצול לא אפקטיבי ואף "מחשיד"
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אתה אמור לדווח על "הכנסה", לא משנה באיזה חשבון היא מתקבלת- חשבון בנק, חשבון פייפל, ביטקויין... אגב אם נדרשת להגיש הצהרת הון ויש לך יתרת זכות בחשבון הפייפל- אתה צריך לדווח גם עליה....
המשך תשובה