שלום, רצית לשאול האם אבא של אשתי יכול להפקיד בחשבון המשותף שלי ושל אשתי צ'קים שלו שהוא מקבל על עבודתו והוא לא מפקיד אותם אצלו בגלל שהחשבון שלו מעוקל או מוגבל? יצויין שהוא מדווח על ההכנסות שלו למס הכנסה. עוד משהו, אם הוא יפקיד בחשבון שלו אז יכול להיות שלא יוכל להוציא את הכסף למרות שיש פעמים שאין לו ברירה והוא נאלץ לבצע זאת ולפעמים כן מצליח למשוך את הכסף. האם יש כאן הלבנת הון? בעיה עם הוצאה לפועל?
אם המשכורת שלו מדווחת (תלוש) אזי המעביד אמור לדעת על ההגבלות והמגבלות שכן אמור היה להישלח אליו עיקול מההוצאה לפועל. יש תקרה מסויימת שעד אליה לא ניתן לגעת במשכורת. תקרה זו גם אמורה להיות "מוגנת" בבנק (שישאל את מי שמטפל עבורו בהוצל"פ). אם הצ'קים נפרעים בחשבון שלכם, הבנק עלול לעשות לכם בעיות. הסיבה המשפטית- אתם מחזיקים עבור המוגבל את הכספים בנאמנות (כי הם שלו) וככל הנראה לא הצהרתם כי אתם משמשים כנאמן והוא הנהנה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כל עוד הכסף עובר בין בנקים- הבנק הוא שבודק את הדברים. עצם ההעברה עצמה (תזרים) אינה קובעת כשלעצמה האם מדובר ב"הלבנת הון", אלא מה שקובע היא מהות העסקה, מקור הכספים והנסיבות....
המשך תשובה