שלום, רצית לשאול האם אבא של אשתי יכול להפקיד בחשבון המשותף שלי ושל אשתי צ'קים שלו שהוא מקבל על עבודתו והוא לא מפקיד אותם אצלו בגלל שהחשבון שלו מעוקל או מוגבל? יצויין שהוא מדווח על ההכנסות שלו למס הכנסה. עוד משהו, אם הוא יפקיד בחשבון שלו אז יכול להיות שלא יוכל להוציא את הכסף למרות שיש פעמים שאין לו ברירה והוא נאלץ לבצע זאת ולפעמים כן מצליח למשוך את הכסף. האם יש כאן הלבנת הון? בעיה עם הוצאה לפועל?
אם המשכורת שלו מדווחת (תלוש) אזי המעביד אמור לדעת על ההגבלות והמגבלות שכן אמור היה להישלח אליו עיקול מההוצאה לפועל. יש תקרה מסויימת שעד אליה לא ניתן לגעת במשכורת. תקרה זו גם אמורה להיות "מוגנת" בבנק (שישאל את מי שמטפל עבורו בהוצל"פ). אם הצ'קים נפרעים בחשבון שלכם, הבנק עלול לעשות לכם בעיות. הסיבה המשפטית- אתם מחזיקים עבור המוגבל את הכספים בנאמנות (כי הם שלו) וככל הנראה לא הצהרתם כי אתם משמשים כנאמן והוא הנהנה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
הבנק שואל אותך לגבי מקור הכספים שהועברו בעבר מאביך, תספק להם את התשובות והם יבואו על סיפוקם. כשהכספים מועברים בין בנקים- חובת הדיווח חלה על הבנקים (לאחר שהם מבררים עם הצדדים). לגבי חובת דיווח לרשויות...
המשך תשובה