הגבלה על הפקדת מזומן בבנק הדואר

שלום רב, לבת הזוג שלי יש עסק. בחודשים האחרונים עקב הליכי הוצאה לפועל והגבלות שהוטלו כתוצאה מכך היא מפקידה מזומן דרך בנק הדואר ישירות לחשבון הבנק של הלקוחות שלה. כמובן שישנה הזדהות שלה עם תז בהפקדה וחשבון היעד ידוע כך שהכל רשום. היום שבאה להפקיד ההפקדה לא הצליחה לעבור. הפקיד אמר לה כי ייתכן שמדובר במגבלה בשל כך שעברה סכום הפקדה חודשי שאסור על פי תקנות הלבנת הון. סה"כ החודש היא הפקידה כ 30,000 ש"ח לחשבונות של אנשים. אם לא תוכל להפקיד להם בבנק הדואר היא תצטרך לתת להם את הסכומים במזומן ומדובר באנשים פרטיים שאין להם קבלה ואז לא תהיה לה הוכחה להוצאות שלה מול רשויות המס.. האם הגבלה כזו קיימת ומה ניתן לעשות?

לשאלתך נדבכים רבים, כולל בדיקה שעליה לעשות מול מי שמטפל באותן הגבלות/הליכים לגבי המשמעות של תשלומים במזומן תחת המגבלות הקיימות עליה. לגבי איסור הלבנת הון- לא ידוע לי על הגבלה בחוק, אך יכול להיות שמדובר בהגבלה מקומית של בנק הדואר על החשבון, כגון בשל נוהל בנקאי תקין מס' 411, או בשל הגדרת "פרופיל הלקוח" של בת הזוג.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר