מכרתי דירה וקיבלתי מקדמה ע"ס 400 אש"ח האם אני יכול למשוך את כל הכסף במזומן מהבנק ולקנות דולרים בכל הסכום מעמדת אקסצ'יינג'? אם ידווח לרשויות על העיסקה (מעל 25 אש"ח) האם יש לי בעיה? תודה
אתה יכול לעשות מה שתרצה עם הכסף של עצמך.
1. כן, אתה יכול לקנות דולרים בכל הסכום. אם יש כזו אפשרות טכנית לצ'יינג'.
2. מבחינת סכומים הצ'יינג אכן ידווח עליך דיווח אוטומטי. אך אם העסקה נעשתה כדין הרי שיש לך איך להסביר את מקור הכסף (מכירת הדירה) בכל מקרה העסקה אמורה להיות מדווחת לרשויות, למשל למס שבח (טופס מש"ח), לטאבו (הערת אזהרה) ואפילו לעו"ד מטעמך (טופס הכר את הלקוח)
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אכן הסכום של 40,000 נמצא מתחת לתקרה של חוק צמצום השימוש במזומן, שכן התקרה בין פרטיים היא 50,000 ש"ח במזומן. ואכן מבחינת חוק המזומן אתה עומד בתנאים, אך על הבנק חלים חוקים נוספים כגון חוק איסור הלבנה הו...
המשך תשובה