העברת כספים מארה״ב לישראל

שלום, אני אזרחית ישראל וארה״ב. בן משפחה פתח לי קרן נאמנות בארה״ב ואני מעוניינת להעביר את הכסף לישראל- סכום של כ120,000 שח. האם ניתן להגדיר העברה כזו כמתנה? האם קיים מיסוי ישראלי או אמריקאי על העברה כזאת? (לא כולל עמלות בנקים). האם עדיף להעביר מחצית מהסכום השנה ומחצית בשנה הבאה או לחילופין להעביר מחצית מהסכום לחשבון הבנק שלי (אזרח אמריקאי) ומחצית לחשבון בנק אחר בארץ (אזרח ישראל). תודה רבה

חסרים נתונים רבים, כגון: איך נפתחה הקרן (את כאמריקאית או ישראלית), איזה תושבת היית באותה תקופה, האם הגשת דוחות למס הכנסה, הצהרות הון במשך התקופה, האם היה לך W9 או דיווחת לרשויות בארה"ב וכו'. בכל מקרה מתנה מעצמך לעצמך זה פחות הגיוני. בעיקרון מיסוי יש רק על רווחים אם היו לך ואותם יש לשלם בעת מימוש, כאשר יש לבחון את הרכב הקרן ובהתאם להתחשב גם באמנה למניעת כפל מס בין המדינות. רו"ח אמריקאי או דואלי (ישראלי/אמריקאי) יוכל לסייע ולייעץ לך בכך. גם אם תחלקי את הסכומים, ייתכן והבנק הנעבר יברר עמך על מקור הכסף. פיצול הסכומים לגורמים נוספים - עשויות לפתוח בירורים נוספים ולגרום לכך שהקשר הישיר שלך לכספים מתנתק ולפעמים זה גורם ליותר כאב ראש מאשר לתת ההסברים פעם אחת (במיוחד לאור הפטק"א).

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר