העברה בנקאית משווייץ לישראל

שלום רב. שעבד בשהות השבעים בחו״ל כשליח של משרד החוץ ואח״כ כשליח של קרן היסוד קיבל משכורת בבנק בארה״ב , בהמשך העביר אותם לבנק אחר בארה״ב ואח״כ לבנק בשווייץ . מדובר בכ80,000 דולר שהיום הוא מבקש להעבירם לבנק הפועלים בישראל לחשבונו. הבנק מבקש תצהיר על מקור הכספים (שהוא מוכן לתת) וטוען משום מה שעדיף להעביר את הכסף ב ״מנות קטנות״. מעיון בחוק איסור הלבנת הון ובצו הנוגע לתאגידים בנקאיים לא ראיתי מגבלה על גובה ההעברה רק חובת דיווח על העברה בנקאית בסכום העולה על מיליון ש״ח שכאן לא מגיעים אליו. לכן לכאורה לא צריכה להיות בעיה להעביר את הסכום כולו בהעברה אחת. מה דעתך ? תודה מראש

אכן לכאורה "לא צריכה להיות בעיה" של העברת כל הסכום בבת אחת. אבל יתכן והבנק נותן לכם הצעה פרקטית שיותר נוחה לו. מאידך יכול גם להיות שהבנק רוצה יותר עמלות בגין ההעברה. שורה תחתונה- אם אתה בדקת את כל הבדיקות שצריך לעשות ולדעתך אין לך בעיה עם מקור הכספים, תחתום לבנק על הנייר שהוא מבקש (לפעמים הוא מבקש שיחתום גם נציג מקצועי מישראל / ממדינת המקור) ותיתן הוראה להעביר. חובת הדיווח של המיליון ש"ח שראית בצו היא חובה "טכנית" לפי סכום, יש לבנק גם חובה מהותית לפי רגולציה ונהלים (כולל "נוהל בנקאי תקין").

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר