שלום רב! קרוב משפחה שלי (לא קרבה ראשונה) בן אדם אמיד מאוד, רוצה להעביר לי מתנה סכום כסף בין 100 ל 150 אלף דולר למטרת רכישת דירה. הכסף אמור לעבור מרוסיה, כמובן שזה כסף נקי שהוא הרוויח ביושר ושילם עליו מס ברוסיה. האם אני חייב לדווח לאיזשהוא גורם על כך? האם יכולים לדרוש ממני איזשהו תשלום מס? האם כדי שיעביר את הכסף בפעם אחת או בכמה העברות? האם יש איזשהו סיכון בהעברה מסוג זה? תודה רבה מראש!
אניח שהנך מתכוון להעברה בנקאית ושהכסף מוחזק שם בבנק. שנית אניח שיהיה לך איך להוכיח את מקורו של הכסף ושמדובר במתנה אמיתית.
בהתאם להנחות הללו אציין: בשל המדינה ממנה מגיע הכסף- הבנק יבקש הסברים (ויתכן שגם אסמכתאות) למקור הכסף וסיבת ההעברה.
אין משמעות לאופו העברת הכסף, אלא לשם ניהול סיכונים שלך, שכן ייתכן והבנק יעכב את הכסף ב"חשבון מעבר" עד לבירורים הנדרשים לו וסכום גדול משמעותו סיכון גדול. בדוק עם הבנק האם יתאפשר לך להשתמש בכסף לקניית נדל"ן לאחר העברתו (כמובן הכוונה לנדל"ן שאתה תרכוש, שכן אתה קיבלת את הכסף במתנה).
הבנקים אחראים לדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון. אתה תהיה אחראי על דיווח לרשות המסים במידה שתידרש להגיש הצהרת הון. אם יוכח שאין מדובר במתנה, אלא במורה כלשהי, אתה תצטרך לשלם מס.
האמור הינו בכלליות ורק בהתייחס לדין בישראל, על קרובך לבחון את ההשלכות של הוצאת הכסף מרוסיה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
יש לבחון הן מבחינת דיני המס, הן מבחינת הרגולציה החלה על הלוואות, הן מבחינת דיני הלבנת הון והן את המצב העובדתי האם כל תהליך ההלוואה נעשה כנדרש. האם למשל הוריך או אתה היו צריכים לדווח על ההלוואה (למשל ...
המשך תשובה
