העברת כספים מחשבון ארנק אלקטרוני

לעו"ד גולדמן שלום. ברשותי חשבון ארנק אלקטרוני שיש בו משהו כמו 3500 יורו. מקור הכסף הוא בעבור עבודת ייעוץ בתחום ההימורים. אדגיש שאין מדובר בכספי הימורים, והאתר הוא אינו אתר הימורים אלא אתר של פורום להחלפת דעות וייעוץ, וממליצים בולטים עושים זאת בתשלום דרך הנהלת אותו אתר פורום שמעביר את הכספים לחשבון הארנק האלקטרוני של אותו ממליץ. ברור לי שאני חייב בדיווח לרשויות המס. שאלתי היא באם כספים שמגיעים בהעברה בנקאית לחשבון הבנק מחשבון אלקטרוני (לא פייפאל במקרה הזה) מדווחים אוטומטית לרשות להלבנת הון (ברור לי שלא מדובר בהלבנת הון) גם אם מדובר על העברה חד פעמית של משהו כמו 14,000 שקל ומה בדבר העברה של סכום דומה או נמוך יותר אחת לכמה חודשים?

הי, איני יודע על מה מתבססת הנחתך לענין ההימורים/סיוע בהימורים וכו', אך אצא מהנחה כדבריך ש"אין מדובר בכספי הימורים" ומשכך גם אצא מהנחה, שאם תתבקש מהבנק להמציא אסמכתאות להנחתך זו - תוכל להמציאן. לאור האמור אציין, כי כי מבחינה הרגולציה החלה על הבנקים- הבנק בישראל אומנם מחוייב לדווח אוטומטית רק על סכומים העולים על 50,000 ש"ח, אך ישנם מקרים שבהם הדיווח האוטומטי הינו דיווח גם בכום קטן יותר- בשווי 5000 ש"ח. מעבר לאמור, הבנקים מחוייבים לדווח "דיווח חריג" במידה ונראה לבנק שהכספים מגיעים ממקור "בעייתי" (למרות שציינת שיהיה לך איך להראות לבנק שאין מדובר בכספי הימורים). כך למשל, במקרה שהכספים מגיעים ממדינות או טריטוריות המנויות ברשימת ארגון ה-FATF, כמדינות או טריטוריות שאינן משתפות פעולה במלחמה הבין-לאומית בהלבנת הון. במילים אחרות- כבר אין "פיתרון קסם" ובכל מקרה תהיה חשוף לסיכון על הכספים הללו ולכן מוצע לך לבחור את המסלול שיחשוף אותך להכי פחות סיכון

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר