האם הבנק רשאי להגביל אותי מביצוע פעולות בערוץ ישיר (או כל הגבלה אחרת) בחשבון הבנק האישי שלי עקב הפקדות מזומן תכופות שאני מבצע ולדרוש אסמכתאות על מקור הכסף אותו אני מפקיד?
בעיקרון אתה רשאי לבצע כל פעולה בחשבונך, אלא שלאור הרגולציה של איסור הלבנת הון, הבנק עשוי להגדיר אותך (מבחינת ניהול סיכונים) כ"חשבון בסיכון גבוה" ואז הבנק יכול לנסות לסגור את חשבונך ("בשל חשש להלבנת הון"), או לצמצם את חשיפתו לסיכון, בין היתר באמצעות הגבלות שונות שיוטלו עליך ו"הצקות" שונות, כגון הגבלת הפקדות מזומן, בירור מקורות הכספים ודרישת אסמכתאות וכו'.
אם הבנק מגזים בדרישותיו, תוכל לנסות למנוע זאת ממנו על על ידי פניה לגורמים מוסמכים גבוהים יותר כגון בנק ישראל ובסופו של דבר גם דרך בית משפט
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
קוזומל מקום יפיפה. 1. מבחינת הבנק בישראל, לא ידוע לי על מסמכים מיוחדים שאתה אמור להראות לבנק מלבד הוראת העברה. אם יש מסמך עם הבן שלך או אם הבנק יבקש ממך תצהיר או אסמכתא שמדובר במתנה- תכין לבנק תצהי...
המשך תשובה
