האם הבנק רשאי להגביל אותי מביצוע פעולות בערוץ ישיר (או כל הגבלה אחרת) בחשבון הבנק האישי שלי עקב הפקדות מזומן תכופות שאני מבצע ולדרוש אסמכתאות על מקור הכסף אותו אני מפקיד?
בעיקרון אתה רשאי לבצע כל פעולה בחשבונך, אלא שלאור הרגולציה של איסור הלבנת הון, הבנק עשוי להגדיר אותך (מבחינת ניהול סיכונים) כ"חשבון בסיכון גבוה" ואז הבנק יכול לנסות לסגור את חשבונך ("בשל חשש להלבנת הון"), או לצמצם את חשיפתו לסיכון, בין היתר באמצעות הגבלות שונות שיוטלו עליך ו"הצקות" שונות, כגון הגבלת הפקדות מזומן, בירור מקורות הכספים ודרישת אסמכתאות וכו'.
אם הבנק מגזים בדרישותיו, תוכל לנסות למנוע זאת ממנו על על ידי פניה לגורמים מוסמכים גבוהים יותר כגון בנק ישראל ובסופו של דבר גם דרך בית משפט
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
ניתן להכניס כל סכום מזומן לארץ, אלא שעל סכום של מעל ל- 100,000 ש"ח לאדם יש לדווח לפקיד מכס במעבר הגבול (סכומים נמוכים יותר במעברי הגבול היבשתיים - ירדן, מצריים וכו`) . שימת ליבך כי סכום שנמצא במזומן- ...
המשך תשובה
