מקור הכסף בהעברה בנקאית מחו"ל

קראתי פה בפורום כי בעת העברה בנקאית מחול הבנק עלול לדרוש מקור הכסף. 1)האם זה רק בעת שהמוטב הוא אותו שם של המעביר? 2)מה פירוש מקור הכסף במקרה זה? הרי זה בא מבנק. מאיפה אני יודעת מאיפה אותו שקל מגיע? 3)האם כך הדבר בהעברה לחשבון מסחרי כאשר אני קונה משהו? אם לדוגמא אני מעבירה כסף מחשבון חול של תושב ישראל לחשבון מסחרי בעת קניית רכוש מסוים. האם הבנק יכול לשלול העברה? האם גם פה יש חשש להלבנה?(הרי המוטב הוא חברה שתפקידה לקבל כספים כנגד מוצר) כך שאין פה הלבנה. האם יש חשש לשלם מחשבון של תושב ישראל מפאת דיווחים? תודה מראש

1. בכדי לוודא שאין סיכון להלבנת הון רשאי הבנק לשאול שאלות. 2. פירוש "מקור הכסף" הינו פשוטו כמשמעו - מה מקורו כשהוכנס לבנק. מבחינת המקבל המקור הוא המעביר. דוגמא קיצונית: אם המעביר הוא אירגון פשע בע"מ- המקור עלול להיות בעייתי. 3. אם הבנק חושד שיש סיכון להלבנת הון - הוא יכול להעביר את הכסף ל"חשבון מעבר" ולבקש מהמחלקה הרלבנטית לבחון את בחינותיה. בנסיבות מסויימות, עד להשלמת הבדיקה הכסף לא מועבר לחשבון. חמור מכך- לעתים הוא אף לא מוחזר לשולח. לכן - סוף מעשה במחשבה תחילה.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר