האם ניתן להפקיד סכומים אצל עו"ד על מנת להעביר לבנק. אין בעיה להצהיר שלא מדובר בהלבנת הון אבל אני שואל לגבי אסמכתאות. מדובר בכספים מדור קודם שנשמרו ואין שום אסמכתא. במידה וכן, מה ההבדל בין תהליך זה לבין הפקדה עצמאית של הכסף בבנק (מחינת הצהרת הכספים). תודה
תיאורטית אפשרי להפקיד מזומן אצל עורך הדין כדי שיפקיד בבנק, אך מבחינת עורך הדין אמורה להיות שקיפות מלאה מול הבנק ולכן, לכאורה, אכן אין הבדל בין תהליך זה להפקדת הכספים בבנק.
לכן: אם זו רק "הפקדה לצורך הפקדה" בבנק- לא תתגבר על הבעיות שיש לך וגם עורך הדין יצטרך לענות על שאלות ולספק אסמכתאות של "מקור הכספים" בעת הפקדתם בבנק כדי לא להיות חשוף לעבירות על חוק איסור הלבנת הון. בנוסף, לעורך הדין אף יש חובות נוספות כגון חובת הכר את הלקוח שעל פיה הוא אמור עוד להקשות עליך לקבל את השירות האמור.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אבל ישנו הבדל ובמיוחד ציינתי עורך דין. הרי עורך דין במהותו מנהל חשבונות נאמנות עבור לקוחותיו ולכן הבנק מסתכל אחרת מאשר על האזרח הפשוט. הפקדת כספים אצל עורך דין היא פעולה שגרתית עבור מתן שירותים. אף פעם לא הבנתי את עניין מקור הכספים. הרי אם כסף מתגלגל במזומן עד כמה צריך לגלגל אחורה כדי להשביע את רצון המוסד? הרי אם אני כלקוח בא עם מזומן ונדרש להגיד מה מקורו אני יכול להגיד שאלו כספים שקיבלתי ממקור y (מתנה או משהו אחר).
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לא רק שאין הבדל, ההיפך- הנטל על עוה"ד עוד יותר גדול מאשר על הלקוח והוא ייזהר שבעתיים בשל הרגולציה החלה עליו. ההנחה היא שעוה"ד יבצע את הפעולה מול הבנק בשקיפות מלאה, דהיינו ניתן לראות זאת כאילו הנהנה הוא שעומד בפרונט מול הבנק. הגילגול אחורה הוא עד "מקורו". המקור הוא הבסיס ואין מאחוריו המשך. לגבי ההסבר של המקור- לא כל עו"ד ולא כל בנק יסתפק באמירה שלך. ברוב המקרים תצטרך להביא אסמכתאות למקור הנטען. איני מציע לך לטעון Y שאין ביכולתך להוכיח בראיות.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
בעיקרון לבנק יש סמכות לברר בירורים שונים הכוללים את בירור מקור הכספים, את "נתיב הכסף" וכיוב`. הדיווחים במעברי הגבול אכן מספקים את ההסבר על נתיב הכסף, אך לאו דווקא על מקורו. לכאורה זה חוקי, אך אם תתע...
המשך תשובה
