העברות כספים מהשכרת נכס בשוויץ

שלום רב, אני אבי ואחי מקבלים העברות בנקאיות משווייץ בשל הכנסה מהשכרת נכס בחול ( הנכס רשום על שם מישהו אחר לא מהמשפחה - אם רלוונטי?). לצורך חיסכון בעמלות בשני הצדדים הוחלט שאני אקבל הפקדה מרוכזת אחת במקום שלוש ואני אעביר בתוך ״הארץ״ את הכספים לאחי ואבי. פתחתי חשבון בנק חדש בארץ בבנק אחר לצורך העניין. שאלתי היא : האם ניתן להשתמש בחשבון נפרד כצינור להעברת כספים בלבד ? האם הבנק יתחיל לשאול כל מיני שאלות מאיפה הכספים מתקבלים וכו? החשש שלי הוא לעלות על הרשימות של מס הכנסה בארץ שיבקשו מס נוסף עבור שכירות הנכס בשוויץ. חשוב לציין שבצד השויצרי הכל מנוהל בצורה חוקית. האם ישנו סף מסויים שמעבר אליו הבנק חייב לדווח לרשויות? תודה

התשובה היא מורכבת מאד, שכן עולות שאלות כגון: מהי הסיבה לרישום הדירה כפי שנרשמה "חוקית" שם; האם יש כאן הסתרה של זהות הבעלים האמיתי ; מפני מי ההסתרה ; האם הבעלים האמיתי הוא תושב /אזרח ישראל; מקור הכספים לקניית הדירה; האם מדובר ב"צינור" או בניכור הכנסה; מהן זכויות וחובות ה"צינור", וכיוב' לשאלתך, אין סף מינימום שבו הבנק חייב לדווח, שכן הבנק יכול לדווח על כל עסקה שנראית לו חריגה. גם אין סף מינימלי שבו הבנק לא ישאל שאלות לגבי מקור הכסף. בנוסף, החל מכניסתו לתוקף של התיקון של עבירות המס לחוק איסור הלבנת הון (עוד מספר חודשים), הבנק ייאלץ לדווח גם לרשות המסים על הכספים כאמור. במילים אחרות: מציע לך להתייעץ פרטנית

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר