שלום רב, דודתי מכרה דירה בחו"ל ורוצה להעביר את הכסף אליי לחשבון. היא איננה אזרחית ישראל ומגיעה לכאן לביקור כתיירת. מה הגבלת הסכום שהיא יכולה להכניס לחשבוני כמתנה שלא יהיה חייב במס ושלא יופיע חשד להלבנת הון? תודה רבה, סמי
אניח שכוונתך שהיא מעבירה לך את הכספים במתנה. אם אכן מדובר במתנה אמיתית, אין מס, אך המתנה צריכה להיות ממוסמכת.
לשאלתך השניה, מאחר שמדובר בהעברה מחו"ל, הבנק ישאל אותך שאלות לגבי הכספים כאמור בכל מקרה, כדי לבטל את החשש שמדובר בהלבנת הון, גם אם הסכום הוא מתחת לרף הדיווח (50,000 ש"ח).
אם התכוונת רק "לטשטש" את הזהות של הבעלים של הכסף, היזהר, שכן הבנק עלול להעביר דיווח של עבירות איסור הלבנת הון. אגב יש גם לבחון את חוקי המס בחו"ל, אשר גם להם תיתכן השלכה על הכספים.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אם יש זהות בחשבון והכספים "תקינים", בדר"כ מספיקה רק הוראה . אם בא לך לברר מול הבנק אתה יכול , אבל זו לא חובה....
המשך תשובה
