שלום, האם יש איזו מניעה לרכוש נכס בסכום מזומן גדול מבחינת הלבנת הון? האם הבנקים מגבילים פעולות בכסף מזומן?
מבחינה משפטית- כל עוד יש הסבר (ממוסמך) למקור הכסף המזומן - אין בעיה .
אך מבחינה פרקטית, הבנק יקשה מאד על הפקדת הכספים במזומן בבנק , שכן הוא עלול יהיה לראות בכך סממן של הלבנת הון.
בנוסף, גם עורך הדין של העסקה עשוי לראות בהעברת הכספים במזומן כ"דגל אדום" המהווה סיכון בעסקה ויתכן שהוא לא ירצה שהעסקה תתבצע דרכו (תיקון 13 לחוק איסור הלבנת הון)
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
הבנק אכן יכול לשאול שאלות לגבי הפקדת מזומן, במיוחד אם מעשה זה הינו שלא בהתאם להתנהגות הרגילה של הלקוח ("התנהגות לקוח" "איפיון לקוח"). אם יש הסברים טובים וממוסמכים- אז הבנק יקבלם ויאפשר את הכנסת המזומן...
המשך תשובה
