הלבנת הון בהפקדת מזומן של האח בחשבון

שלום, אחי נמצא בחובות כבדים בהוצאה לפועל, ויש לו הגבלה ועיקולים על החשבון. הוא התחיל עכשיו לעבוד בעבודות נגרות עצמאיות, אבל בגלל שאין לו חשבונית וגם לא חשבון נורמלי, הוא מבקש שאני אפקיד את המזומן לחשבון שלי, ואתן לו סכום אחיד פעם בחודש לקיום בסיסי. כך הוא גם יוכל אולי להחזיר חובות וגם לא יסתבך עוד יותר. בינתיים הוא מנסה לעשות איחוד תיקים בהוצל"פ. האם אני יכולה לעזור לו בעניין מבלי שזה ייחשב הלבנת הון? תודה רבה מראש על התשובה

אמנם אין מדובר בעבירה החמורה של חוק איסור הלבנת הון, אך אחת מהעבירות הטכניות בחוק (סעיף 3ב.) היא הסתרת מקור כספים או זהות בעליהם, והכוונה היא גם כספים שאינם מוגדרים "רכוש אסור", אלא רכוש לגיטימי. המשמעות היא שאם הבנק יגלה שזה מה שאת עושה (וזאת הוא עושה באמצעות בחינת פרופיל החשבון), הוא ישים ליד שמך כוכבית של "סיכון להלבנת הון" לפי נוהל בנקאי תקין 411 ותהיה לך בעיה להמשיך לתפקד בחשבון בבנק הספציפי בו את נמצאת (ומבחינה פרקטית גם בכל בנק אחר).

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר