העברה של כסף מחו"ל של בן הזוג יכול להיחשב להלבנת הון?

שלום, בן זוגי הגיע מהולנד בשבוע שעבר, להתגורר איתי ולהתחיל בהליך מדורג במשרד הפנים. העניין הוא שאין לו כרגע חשבון בנק בארץ, והוא עדיין לא יכול לפתוח חשבון כי אין לו תעודת זהות או תעודת תושב. האם הוא יוכל להעביר את הכספים בחשבונו לחשבוני בפעם אחת, על מנת לחסוך עמלות? מדובר בכ-100 אלף יורו (בערך 469 אלף שקל). מדובר בכל החסכונות שלו. אני מעוניינת להעביר אותם מיד לתכנית חיסכון, ולהעביר לו ברגע שיהיה לו חשבון. האם זה חוקי? האם זה יכול להיחשב להלבנת הון?

אניח שהכספים הם כספים "חוקיים" וכי הם מוחזקים בבנק אצלו וכי כוונתך היא לבצע העברה בנקאית בין בנקים. אם הנחה זו נכונה, הרי שמשפטית אין בעיה להעביר את הכסף. דרך אגב את כותבת "תוכנית חיסכון", אך את מתכוונת לנאמנות- כשהוא הנהנה מהכסף, שהרי לפי נתונייך הכסף נשאר שלו ואת רק משמשת "תחנת מעבר". אני מציע לך שכך תסבירי גם את הדברים בבנק וכך גם יגדירו אותו כ"נהנה" בכסף הזה. מבחינה פרקטית- וכדי שלא ייגרמו קשיים מיותרים- אני מציע לך לבדוק את הדברים גם עם הבנק שלך, בגילוי מלא, כדי שלא ייגרמו קשיים ואי נעימויות בהמשך.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר