הלבנת הון בעברת כספים למיופה כח

קניתי דירה והמוכר שהינו תושב חוץ מסרב לקבל את התמורה או לפתוח חשבון בנק כמו כן עורך דינו אינו מוכן לפתוח חשבון נאמנות. המוכר מבקש כי הכספים יעברו למכר בארץ אציין כי המכר הינו מיופה כוחו של המוכר ולפיו נחתם ההסכם וכן לפי יפוי הכח הינו רשאי לקבל את סכום התמורה. האם אין בעייה של הלבנת הון?

במקרה שתיארת אכן יכולה להיות בעיה עם חוק איסור הלבנת הון. מה גם שהבנק לא יאפשר העברת הכספים כאמור, שכן הוא ישאל את אותו "מכר" בגין מה הכסף ויצטרך לאשר את קבלת הכספים על ידי אותו מכר במקום על ידי המוכר (מה שכנראה לא יקרה). שימת ליבך, כי בנוסף עלולה להיווצר אצלך בעיה מסחרית לפיה המוכר לא יאשר שהוא קיבל את הכסף בגין המכירה. הדבר צריך להיפתר בין עורכי הדין של שני הצדדים. אם לא ניתן יהיה לגשר על הפערים, אזי המשמעות היא שאין הסכמה בין הצדדים על התנאים המסחריים (דהיינו = אין עסקה).

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר

בהמשך לשאלתי בענין נשוא הנדון, אשמח לדעת מדוע הסיטואציה שבה ציירתי אינה הלבנת הון בוודאות. אציין כי אנני מתמצה בחוק איסור הלבנת הון אך כסטודנט הלומד לתואר E.M.B.A, נדמה לי כי קבלת הכספים ע"י המכר הינה העלמת מס לרשויות המס הזרות. העניין חשוב לי שכן אנני רוצה להיות שותף בעסקה שאינה חוקית.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר

התשובה היא תשובה משפטית מורכבת, אך כדי לתמצת אותה בשורה אחת, אשיב, כדלקמן: 1. עפ"י החוק בישראל- עבירת מס אינה "עבירת מקור" בחוק איסור הלבנת הון (יש מאמרים רבים באינטרנט, כולל שלי, שמסבירים זאת בצורה פשוטה). לפיכך למעשה אינך עוזר "להלבין הון", אלא לכאורה אתה עוזר "להעלים מס". 2. אכן אם יש לך ידיעה או שאתה עוצם עיניים אזי הינך משתף פעולה עם העבירה. 3. יש לבעיה אתה מתאר פתרונות משפטיים רבים שאותם עוה"ד של העסקה יכולים למצוא בנקל, אלא אם אין רצון בכך. 4. אני מזכיר לך שגם מבחינה פרקטית, בכל מקרה יש להגיש טופס מש"ח על העסקה, ככה שבכל מקרה המוכר ידווח לרשות המסים על המכירה ועל המחיר ולכן לא מובן מדוע הוא מנסה להסתיר את הכסף. 5. אם אינך מרגיש בנוח, ואינך רוצה להיות "שותף", אל תעשה את העסקה. 6. לסיום אציין, כי לאחרונה עבר תיקון לחוק איסור הלבנת הון שמחייב את עוה"ד לזהות את הצדדים לעסקה ולדווח במקרה ויש לו חשד שנעברת עבירת הלבנת הון (החוק עדיין לא נכנס לתוקף וממתין להתקנת תקנות), אך גם בלי חוק זה, נראה שעל פניו עלולה לצוץ טענה כלפי מאן דהוא של "סיוע" בשיתוף פעולה (ברמה מסויימת) לאותו מוכר.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר