שלום, אני מעוניין לקחת הלוואה עבור אחותי, שנמצאת במצב כלכלי קשה, ואינה יכולה לקחת הלוואה. אני אקח בשמה, והיא תכניס לי בכל חודש את התשלום החודשי. האם יש בפעולה כזאת משום הלבנת הון? האם אני מסתכנת כאן במשהו לא חוקי?
לא ברור מה כוונתך ב"אקח בשמה", הרי לפי הנתונים שכתבת, את תקחי בשמך ותעבירי לאחותך את קרן ההלוואה. זו עסקה מסחרית/ עסקת מתנה בין שתי אחיות. אם העסקה היא פשוטה כמו שכתוב, לא אמורה להיות בעיה ובלבד שיש הסבר למקור הכסף. מבחינה פרקטית תהיי מוכנה לכך שהבנק ישאל אותך שאלות לגבי התשלום החודשי מקורו וזהות המשלם, ולעתים, בנסיבות מסויימות, הבנק עלול לעורר קשיים דווקא מהכיוון הזה. אך אם "תשימי את הכל על השולחן, לא אמורה להיות בעיה. רק בנסיבות קיצוניות עלולים לראות בכך כסיוע להלבנת הון.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
על מתנה אין צורך לדווח, מלבד ב"הצהרת הון". בכל מקרה מדובר בסכום קטן יחסית, תוכל לקבל אותן בכל דרך שתרצה. שימת ליבך שבבנק ישאלו אותך (ואותה) שאלות וברורים לגבי הכסף, אך לאחר שתענו עליהם, תוכל להשתמש ...
המשך תשובה
