שלום, אני רוצה לקבל מסבתי שמתגוררת בחו"ל, סכום חד פעמי בעקבות מכירת דירתה, בסך 750 אלף שקל. כיצד עלינו לעשות זאת מבלי להיחשד בעבירת הלבנת הון? האם אנחנו יכולים לעשות זאת בהעברה רגילה מחו"ל? האם עליה לעדכן את הרשויות שם בעוד אני צריכה לעדכן את הרשויות בארץ? אודה על תשובה, מעין
לכאורה ניתן להעביר כל סכום בהעברה רגילה מבנק לבנק, בכפוף כמובן לבחינת מקור הכספים, יעדם, והשימוש המתוכנן בהם. אכן בסכום כזה הבנק ייבקש לבחון את מקור הכספים ואת סיבת ההעברה מחשבון ע"ש סבתא לחשבון על שמך (זאת בהנחה והכספים עוברים מחשבון בנק ע"ש סבתך).
לא ברור משאלתך האם מדובר במתנה של הסבתא אליך (מותר, ובנסיבות מסויימות פטור ממס) או שהכספים נשארים של הסבתא ורק "מוחזקים" אצלך בחשבון (דבר שעלול להחשיד את הבנק בניסיונך להסוות / להלבין את הכספים- פעולה לפי חוק איסור הלבנת הון). בכל מקרה אציין, כי לאחר העברת הכסף, פחות נוח לבחון את הדברים, שכן ככל שהבנק מקפיד ומחמיר עם רגולציה של איסור הלבנת הון, ובכפוף לסיווג הסיכון בחשבון שלך על ידי הבנק, הרי שההעברה כאמור לבטח תיבדק על ידי הרשויות ומוטב כי תיערכי לכך בטרם ההעברה, כשהכסף עדיין נמצא במקום בטוח. במקרים כאלה, ולאור הסכומים בהם מדובר, הייתי ממליץ לך על ייעוץ פרטני עם יועץ מקצועי בתחום. וייתכן ותצטרכי לקבל גם ייעוץ ממדינה המקור של הכסף.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
זו שאלה שאין לה תשובה אחת- תלוי בנסיבות כגון מהות הכסף, סכומים, מהות הנאמנות, זהות הצדדים לנאמנות, תושבות, מיסוי, חובות שונים כגון חובות דיווח וכיוב`. אחרי שבודקים את כל הנסיבות- צריכים להתחיל תהליך...
המשך תשובה
