איך מעבירים סכום של 750 אלף שקל מחו"ל לארץ?

שלום, אני רוצה לקבל מסבתי שמתגוררת בחו"ל, סכום חד פעמי בעקבות מכירת דירתה, בסך 750 אלף שקל. כיצד עלינו לעשות זאת מבלי להיחשד בעבירת הלבנת הון? האם אנחנו יכולים לעשות זאת בהעברה רגילה מחו"ל? האם עליה לעדכן את הרשויות שם בעוד אני צריכה לעדכן את הרשויות בארץ? אודה על תשובה, מעין

לכאורה ניתן להעביר כל סכום בהעברה רגילה מבנק לבנק, בכפוף כמובן לבחינת מקור הכספים, יעדם, והשימוש המתוכנן בהם. אכן בסכום כזה הבנק ייבקש לבחון את מקור הכספים ואת סיבת ההעברה מחשבון ע"ש סבתא לחשבון על שמך (זאת בהנחה והכספים עוברים מחשבון בנק ע"ש סבתך). לא ברור משאלתך האם מדובר במתנה של הסבתא אליך (מותר, ובנסיבות מסויימות פטור ממס) או שהכספים נשארים של הסבתא ורק "מוחזקים" אצלך בחשבון (דבר שעלול להחשיד את הבנק בניסיונך להסוות / להלבין את הכספים- פעולה לפי חוק איסור הלבנת הון). בכל מקרה אציין, כי לאחר העברת הכסף, פחות נוח לבחון את הדברים, שכן ככל שהבנק מקפיד ומחמיר עם רגולציה של איסור הלבנת הון, ובכפוף לסיווג הסיכון בחשבון שלך על ידי הבנק, הרי שההעברה כאמור לבטח תיבדק על ידי הרשויות ומוטב כי תיערכי לכך בטרם ההעברה, כשהכסף עדיין נמצא במקום בטוח. במקרים כאלה, ולאור הסכומים בהם מדובר, הייתי ממליץ לך על ייעוץ פרטני עם יועץ מקצועי בתחום. וייתכן ותצטרכי לקבל גם ייעוץ ממדינה המקור של הכסף.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר