אמא של אשתי מכרה את ביתה בחו"ל ועשתה העברה בנקאית לחשבון של אשתי בארץ. בנק הפועלים הודיעו לנו שייש פה הלבנת הון והם לא יכולים לקבל את הכסף. שאלתי היא כזאת: למרות שהראנו להם אסמכתאות על מקור הכסף הם טוענים בגלל שההעברה לא בוצעה לחשבון שלה יש בעית הלבנת הון? זה נשמע לי מגוחך האם הם צודקים?! אסור לבנאדם להעביר כסף לחשבון של מישהו אחר(הלוואה,מתנה..)?!
הבנק מתערב בגלל הסכומים. כמו כן אם מעורב פה תושב ארה"ב (בעבר או בהווה), אז הבנק מקשה מאד לאור ה- FATCA.
מנתוני השאלה לא ברור האם אכן הצלחתם להוכיח שמדובר בהלוואה/מתנה.
לשאלתך- מותר לכל אדם לתת מתנה במשפחה, ובלבד שיש אסמכתאות (כפי שאתה מציין שיש). כאשר קיים חשש של הבנק שמדובר בניסיון להלבנת הון , יש להעביר לו אסמכתאות מספקות- יתכן ולא סיפקתם כאלה.
הצעה פרקטית תהיה להעביר לחשבון של האמא בארץ ומשם לחשבון של הבת, שכן העברות בתוך הארץ יותר פשוטות בירוקרטית.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
בנק הדואר מחוייב על פי החוק להגיש דיווח מהשקל הראשון. לגבי בירורים של הפקיד באשנב- הבנק שואל לפי הכרת ואיפיון הלקוח שהוא הגדיר בעת פתיחת החשבון. בקיצור, לצערי אין תשובה אחת פשוטה. ...
המשך תשובה
