אני עולה חדש, אני רוצה להעביר כסף מחשבון בחו"ל לחשבון בנק שפתחתי כאן. מקור הכסף ממכירת דירה בחוץ לארץ, המכירה לא דווחה בחו"ל לרשויות כדי לחסוך במס שם. בארץ אין לי חיוב במס [יש פטור לעולה חדש 10 שנים]. האם תהיה לי בעיה להעביר את כסף לארץ ? [הבנתי שעבירת מס אינה עבירת מקור מצד אחד, אבל מצד שני הבנק כאן בארץ ירצה לראות מסמכים רשמיים על המכירה]
במקרה שלך הבעיה הינה בעיה פרקטית, וזאת מעבר לבעיה המשפטית (למרות שכפי שציינת בישראל עבירת מס עדיין אינה עבירת מקור וזאת בניגוד לחלק ממדינות העולם ששם המצב שונה).
יתכן שמי שישאל אותך את השאלות הנוקבות וירצה לראות מסמכים הינו דווקא הבנק, והבנק הוא שיעורר את הנושא והקשיים. האמור הינו במיוחד אם מדינת המקור הינה ארה"ב וזאת בשל חוק ה- FATCA. אם הבנק ישאל את השאלות, דהיינו במקרה שהסכומים שמועברים אינם סכומים "רגילים" שעוברים לך בחשבון, אכן תהיה לך בעיה להעביר את הכסף לארץ !
יצויין, כי גם אם תעביר את הכספים "בצורה ידנית", דהיינו דרך הגבול, הרי שבכניסה לישראל עליך להצהיר על סכום שמעל תקרה של 100,000 ₪ ובכל מקרה מקור הכסף יישאר בעייתי לנצח.
למותר להציע, כי "סוף מעשה במחשבה תחילה" ועליך לבחון את הנושא בטרם הבנק יגרור אותך לבדיקה בעל כורחך ובטרם תסכן את מקור הכספים ואת עצמך.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
עבירה על חוק איסור הלבנת הון הינה עבירה נפרדת מ"עבירת המקור" והיא מתווספת אליה, גם בענישה. לעבירת הלבנת הון קבוע בחוק עונש מאסר חמור וסנקציות נוספת שמחמירות מאד את העבירה. הכל תלוי בנסיבות התיק ובהיבט...
המשך תשובה
