העברת מיליון וחצי שקל בתוך שבועיים נחשבת הלבנת הון?

אני מעוניין להעביר סכום כולל של מיליון וחצי שקל לאחותי בארה"ב במשך שבועיים. האם הדבר מותר? האם אני צריך לדווח לבנק על מהות ההעברה? אשמח להכוונה בעניין.

ראשית אציין, כי מותר להעביר כל סכום שאתה רוצה, כל עוד מקור הכספים הינו לגיטימי. לפיכך אינך חייב להמתין שבועיים. אם כוונתך הינה בהעברה בנקאית דרך בנקים - תוכל לעשות זאת גם בהעברה אחת. אכן לעיתים הבנק (המעביר או המקבל) ישאל שאלות בנוגע למקור הכספים ו"מהות ההעברה", וזאת בהתאם לרגולציה החלה עליו מכוח חקיקת איסור הלבנת הון. החוק מחייב את הבנק לוודא שאין מדובר בהעברה של כספים שאינם לגיטימיים ולפיכך ישנם מקרים שהוא יבקש הסברים (תלוי במידת היכרותו את הלקוח וההיסטוריה שלו). אם כוונתך הינה בהעברה "ידנית", דהיינו דרך שדה התעופה (מזומן, המחאות וכו')- הרי שעליך להצהיר בגבול על הוצאת כספים מעל תקרה של 100,000 ₪. שימת ליבך, כי בכניסה בארה"ב יש להצהיר על הכנסת סכומים מתקרה של 10,000$)

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר