שלום רב, אני מעוניינת לקבל כספים מאחותי החיה בארה"ב. היא מתכננת להעביר לי בכל שלושה חודשים סכום של כ-25-30 אלף שקל. רציתי לדעת האם יש מגבלה לגובה הסכומים המצטברים לשנה? האם אני צריכה להצהיר על כך בבנק או משהו כזה? ההעברה תתבצע בהעברה בנקאית חוץ מפעמיים הראשונות בהן נתנה לי שיקים.
מבחינת איסור הלבנת הון אין הגבלה על סכומים המועברים כל שנה.
לא ציינת את סיבת העברת הכספים ו/או ע"ש מי רשום החשבון ו/או למי יש ייפוי כוח לפעול בו, עם זאת, הפרקטיקה מלמדת כי ברגע שהבנק יראה שמדובר בהעברות מארה"ב, ככל הנראה הבנק ישאל אותך שאלות לגבי מקור הכסף וסיבת קבלתו על ידך. האמור נובע בין השאר בשל חוק ה- FATCA המלחיץ את הבנקים. בנסיבות מסויימות אף עלול הבנק לחייב את אחותך לחתום על טפסי W9. בנוסף עליך לוודא שלא תהיה לך חשיפת מס.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
תדבר עם הבנק ותמציא להם את האסמכתאות המתאימות על כך שאכן הכספים מועברים לך על ידי סבתא שלך ואז זה אמור להפיס את דעתם. אסמכתאות כגון: הקבלה בין משיכת הכספים מהבנק על ידי הסבתא לבין הפקדתם אצלך, מכתב מ...
המשך תשובה
