שלום, לפני כמה ימים הלכתי לפתוח חשבון בנק לבתי שעומדת לפני שירות צבאי. במעמד פתיחת החשבון ביקש הבנקאי למלא יחד אתה טופס הנקרא "הכר את הלקוח" והוא טופס מאוד פולשני ומחטט. אני סירבתי להרשות לבתי לענות על כל השאלות והבנקאי טען כי הוא לא יכול לפתוח לה חשבון מתוקף חוק הלבנת הון. ברצוני לדעת האם בנקאי יכול לחייב אותנו לענות על שאלות והאם בסמכותו לסרב לפתוח חשבון?
טופס "הכר את הלקוח" (NYC) הוא טופס שאמור להיות סטנדרטי, שפקיד הבנק מחתים עליו בעת פתיחת חשבון. טופס זה מחוייב הבנק להחתים את הלקוח בהתאם לרגולציה ותקנות הנובעות מחוק איסור הלבנת הון. אם הטפסים הסטנדרטיים לא נחתמים, הבנק מנוע מלפתוח חשבון.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו"ד אורי גולדמן
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
ביחס לדין בישראל בכפוף לעמידה בתנאים מסויימים- קיים פטור. בנוסף יש לבחון האם מדובר במדינה עמה יש לישראל אמנה למניעת כפל מס והשלכותיה וכן ההשלכות של הדין המקומי במדינת המקור. ...
המשך תשובה
