שלום אלדר, אני רו"ח, בעל תואר ראשון בכלכלה וחשבונאות ותואר שני MBA בהתמחות בניהול פיננסי. עבדתי במחלקת הערכות שווי ומודלים כלכליים במשרד רו"ח Ernst&Young. כיום אני יועץ כלכלי ליחידים ולעסקים קטנים. אינני מחזיק ברישיון יועץ השקעות. ברצוני להעביר קורס בנושא בניית תיק השקעות נכון. הקורס יהיה פרונטלי או אינטרנטי. בנושא זה 2 שאלות: 1. האם בכלל לימוד עקרונות בניית תיק השקעות נחשב ייעוץ השקעות? 2. להבנתי, למרות שאין לי רישיון ייעוץ, סעיף 3(3) בחוק הסדרת העיסוק מתיר לייעץ בכלי תקשורת ו - 3(9) מתיר לרו"ח לייעץ. האם אני מבין את החוק כהלכה? תודה
אבי שלום,
לתשובתך,
1. לימוד עקרונות תיק השקעות יכול להיחשב כמתן ייעוץ בתחום- הנושא גבולי.
2. ראשית מדובר בסעיף 3(4) לחוק הסדרת העיסוק שאינו מחייב רישיון עת מדובר בייעוץ בכלי תקשורת. שנית הואיל והנך רו"ח אינך מחויב כאמור ברישיון וזאת רק שמדובר בעיסוק הנלווה לעיסוך העיקרי כרו"ח. כלומר שמתן הלימודים לא יהוו עיסוקך העיקרי. (כלשון סעיף 3(9) לחוק כי שציינת בשאלתך.
לתשומת לבך גם באם אין חובת רישיון , אני מפנה אותך לסעיף 3(א1) לחוק המחייב אותך בכל מקרה ליידע את התקלוח שאינך בעל רישיון ולעמוד בחובות המוטלות עלייך בפרקים ג' או ד' לחוק.
בהצלחה
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
