שלום, לפני מספר שנים פתחתי חשבון השקעות בבנק מזרחי, ומינו לי יועץ השקעות. פרופיל הסיכון שהוגדר היה נמוך, וציינתי באופן עקבי בפני היועץ כי איני מעוניין לקנות ניירות בדידים אלא רק קרנות\תעודות, כדי לפזר השקעה. למרות זאת לפני כשנה וחצי היועץ יעץ לי בחום לקנות אי.די.בי אג"ח ג', ובתום ליבי השתכנעתי ונתתי הסכמתי לכך בצעד חריג. זמן קצר לאחר שקניתי החל נייר זה לצלול עד לתשואה של כ-80% כיום, כפי שידוע. כשנודע לי על כך תמהתי מדוע מכל הניירות האפשריים, היועץ המליץ עבורי דווקא על זה, ודווקא זה החל לצלול ולהיחשף בחדשות זמן קצר לאחר שרכשתיו. מאז כבר למדתי כי יש להתייחס בזהירות רבה ליועץ ההשקעות בבנק כי הניירות שהוא משווק הם באינטרס של הבנק לפני האינטרס של הלקוח, אולם נשאלת השאלה מה אני יכול לעשות עכשיו? באינטרנט מצאתי כתבה ישנה שם נאמר שבנק מזרחי היה באותה תקופה אחד מבעלי החוב של אחת מחברות אי.די.בי. שאלתי את אותו יועץ והוא כמובן מכחיש שהיה ניגוד עניינים, אלא מה... האם אני יכול לתבוע את הבנק על ההפסדים שלי? איך אני (או איש מקצוע מטעמי) יכול להשיג ראיות בעניין זה, כגון מידע מהימן על הקשרים הפיננסיים שהיו בין מזרחי לאי.די.בי בעת רכישת האגח? תודה, אובד.
אובד ערב טוב,
לא ברור מתי הייתה ההשקעה ? לפני כמה שנים? איך נעשה הייעוץ? האם יש הסכמי ייעוץ? איך בוצעה הפעולה? בוודאי שניתן להשיג ראיות . המלצתי אלייך לתאם פגישה מסודרת בנושא זה עם עו"ד הבקי בתחום
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
הנייר נרכש ב-11/2011, הייעוץ היה טלפוני, הסכם ייעוץ סטנדרטי של הבנק, היועץ ביצע עבורי את הפעולה לאחר שנתתי הסכמתי.
סכום הרכישה היה 21 אלף שח, ומאחר שהתבצעו החזרי קרן, כרגע סכום התביעה הפוטנציאלי הוא כמחצית מכך, סכום לא כ"כ גבוה. כמוכן, קיימת אפשרות שיהיה הסדר חוב סביר (ובמקרה זה אין טעם בתביעה).
האם סכום כזה מצדיק תביעה עם עו"ד? ואם לא, אודה לך אם תוכל לתת לי טיפים איך להתקדם לבד. פניתי ליועץ וביקשתי מכתב מהמחלקה המשפטית של הבנק שיפרט את הקשרים הפיננסיים בין מזרחי לאי די בי ובנותיה. האם מחובתם (כמוסד שומר חוק) לגלות את כל המידע הרלוונטי?
תודה,
אובד.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אובד שלום,
מבחינת סכום התביעה, אין טעם לפעול עם עו"ד והנך יכול לפנות לתביעות קטנות בעניין זה. אתה יכול להתייעץ עם עו"ד בתחום ולהתחיל פנייה מקדמית לבנק והעניין יכול להסתיים בכך, אך לצורך הגשת תביעה , מניסיוני, עלויות עורך הדין וההוצאות משפט הנלוות לכך יהיו גבוהות יותר.
הבנק הוא גוף מעין ציבורי וקיימת לו חובת אמונים ללקוח, זאת מכוח דיני הבנקאות. באם פנית לבנק, הוא מחויב להמצמיא לך מידע זה שהינו מידע חיוני. אתה יכול לפנות גם למפקח על הבנקים בעניין זה.
שיהיה בהצלחה
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
