שמי טל, ובימים אלה אני עורכת סדר במס הכנסה ובפנסיה שלי כדי שאוכל להתנהל נכון עד גיל הזכאות לקצבה. אני מנסה להבין האם לא נקטתי בעבר בהליך כלשהוא (כמו משיכת פיצויים/אי בקשה לקבוע רצף קצבה/רצף פיצויים) שעשוי לפגוע לי בכספי הקצבה העתידית. השאלה הזו מהדהדת בי כבר תקופה ארוכה לאחר שבעבר שמעתי את החשבת של עבודתי הקודמת אומרת שמי שלא ניגש עם טופס 161 לפקיד שומה פוגע בפטור מקצבת זקנה. אין לי מושג האם רק בעלי שכר גבוה אמורים לגשת עם טופס 161 לפקיד שומה. אני מעולם לא ניגשתי ומבקשת לדעת איך אוכל לדעת שלא פגעתי בפטור העתידי מקצת הזקנה שלי וברצף הפיצויים /רצף הקצבה שלי. הבנתי שמי שמושך כספי פיצויים 32 שנה לפני גיל הזכאות לקצבת פנסיה מופחת לו סכום המשיכה *1.35 מגובה הקצבה הפטורה ממס. אני אמנם אף פעם לא משכתי כספי פיצויים מקרן הפנסיה שלי, אך כן קיבלתי פיצויים בתום עבודתי אצל אותו מעסיק, והשאלה האם קבלת כספים אלה אינה נחשבת משיכת כספי פיצויים. הבנתי שמכיוון והקצבה המוכרת תהייה פטורה ממס במועד הפרישה חשוב לנו לעקוב אחר רישום הכספים כבר במועד ההפקדה, לכן במסגרת הדוחות השנתיים שנשלחים אלינו ניתן לעקוב אחר סיווג הכספים. בדקתי זאת באישור הצהרת הון 2020 וכל הכספים שהופקדו בשנה זו רשומים בקצבה המזכה: למה? אולי מפני שאני עוד לא בגיל פרישה? אודה להבהרתך
לא מדובר בהבהרה יש צורך לבדוק ולבחון את סטאטוס כספי הפיצויים שלך מהמעסיקים.
מציעה לפנות ליעוץ פנסיוני.
בהצלחה!
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
הי עו"ד לוי
תודה על המענה.
אני לא יכולה לבדוק את סטטוס הפיצויים בעצמי ?אם כן איזה דוחות עלי לבקש מהקרן שלי?
כמו כן, אני לא מבינה האם הפיצויים שנתקבלו בתלוש האחרון שלי במסגרת סגירת חשבון במקומות בהם סיימתי לעבוד מהווים משיכה מהפיצויים או שמשיכת פיצוים נחשבת רק כשמגישים טופס 161 לפקיד שומה וממנו לקרן הפנסיה ?
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
