שלום, ברשותי ביטוח חיים (נעשתה במסגרת ביטוח מנהלים). כבר שנים רבות, מאז עזבתי את העבודה במסגרתה נעשה הביטוח, יש יתרה בלבד ללא הפקדות שוטפות. אני משלם דמי ניהול גבוהים. בחברת הביטוח שעל מנת להפחיתם אצטרך לעבור לסוכן ביטוח אחר. סוכנים חדשים לא מעוניינים שאעבור אליהם, ככל הנראה עקב הסכום בלא גבוה שנצבר לזכותי והעמלה הלא גבוהה שיקבלו. הסוכן הישן לא עונה לי זמן רב אבל בזמנו אמר שמבחינתו אין מניעה שאעבור לסוכן אחר. מה האלטרנטיבה שנותרה לי כדי להפחית דמי ניהול לשיעור סביר? תודה.
כל עובד זכאי לבחור לאיזה הסדר פנסיוני יופקדו כספי הפנסיה שלו והוא רשאי לשנות את בחירתו מעת לעת. לשם ביצוע הבחירה הוא רשאי להתייעץ עם סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני על מנת שיבדקו את הנתונים הספציפיים של כל עובד וימליצו לו על בחירת המוצר הפנסיוני המתאים לו ביותר. חובתו של סוכן הביטוח והיועץ הפנסיוני לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. על העובד להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
