שלום שמי יעקב מ. בן 65 ויש משנת 1988 ביטוח מבטחים וותיק על כל המשכרת בשנת 2002 מנהל התיק פיצל לי את ביטוח המבטחים חצי מהסכום פתח לי ביטוח מנהלים מגדל עד 2021 ובו אובדן כושר עבודה. בשנת 2010 קבעו לי מהביטוח הלאומי ומגדל שאני זכאי לקבל קיצבא של אובדן כושר עבודה שחשבתי עד 2021 ושהגיע שנת 2016 אמרו לי במיגדל שביטוח אובדן כושר העבודה רק עד 2016 עד גיל 65 והתוצאה שיש לי חצי קיצבה וקשה לחיות מזה. השאלה שלי האם אני יכול לבא בטענות למנהל התיק חברת דווידוב על שהתעה אותי אילו הייתי נשאר במבטחים ההיתי מקבל קיצבה מלאה?
התשובה לשאלות תלויה בנתונים הספציפיים ובהעדפות שלך. יש לנתח את החלופות מבחינת כלכלית ולראות מה עדיף ובהתאם להפרשים בין החלופות יש להחליט לפי ההעדפות האישיות שלך. קבלת החלטות לגבי הסדר פנסיוני כרוכה בשיקולים אישיים רבים המשפיעים על התוצאה. להחלטות של עובד בקשר עם ההסדר הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
