שלום רב, אני מבקשת לקבל את כל כספי הפנסיה בבטוח המנהלים שלי. קיים סכום של 248,000 ש"ח. אם אמשוך סך של 200,000 ש"ח בבת אחת - האם עלי לשלם מס ואם כן כמה? (הבטוח מתכוון לתת לי רק 1300 ש"ח לחודש לאחר 30 שנות חיסכון בפוליסה זו). תודה מראש, מור
שכחתי לציין כי אני בת 65 ועובדת כעצמאית.
רוב הסכום הופקד לפני שנת 2000.
תודה, מור
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לאחר 20 שנות עבודתי ,יצאתי לגמלאות בגיל 67 לפני חודש. לאחר פגישתי עם יועץ פיננסי של מגדל ביטוח מנהלים נאמר לי שיש לי בקופה 497.000 ש"ח.254.k פיצוים 243.k פנסיה. לאחר חישוב 1600 ש"ח קצבה לחודש. ברצוני למשוך את כל הכספים .ממקום עבודתי קיבלתי ט-161 וט-161 א .
שאלתי: האם יכול לקבל פטור ממס לכספים שמגעים לי ?
אם כן איך ? אם לא כמה מס צריך לשלם ? מה הדרך להפגה מינימלית ?
מנוסף מקבל קצבה צבאית על סך 1500 ש"ח לחודש(פנסיה )
אני מבולבל ,אינני יודע מה לבחור ?
אודה לעזרתך,
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
התשובה לשאלות תלויה בנתונים הספציפיים ובהעדפות שלך. יש לנתח את החלופות מבחינת כלכלית ולראות מה עדיף ובהתאם להפרשים בין החלופות יש להחליט לפי ההעדפות האישיות שלך. קבלת החלטות לגבי הסדר פנסיוני כרוכה בשיקולים אישיים רבים המשפיעים על התוצאה. להחלטות של עובד בקשר עם ההסדר הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
