שלום רב, א. אני מקבל משכורת 6000 שח ומעונין להפריש 7 אחוזים המקסימום עבור הפנסיה. אם אני מפריש לפנסיה עצמאית גם מידי חודש בהוראת קבע 200 שח האם אני זכאי לזיכוי נק מס למרות שאני לא מפריש עצמאית מתלוש המשכורת? (כי אני מפריש בהוראת קבע). ב. האם באמת יש הפרש בפנסיה בעוד 30 שנה אם אני מגדיל את גובה ההפרשות ל7 אחוז ולא המינימום? ג. אם אני מקבל סכום כסף גדול מעל 20,000 יש טעם להפקיד אותו ישירות לקרן הפנסיה? וכך היתרת קרן הפנסיה תהיה גבוהה? מה החיסרון לפעולה כזו? תודה
התשובה לשאלות תלויה בנתונים הספציפיים ובהעדפות שלך. יש לנתח את החלופות מבחינת כלכלית ולראות מה עדיף ובהתאם להפרשים בין החלופות יש להחליט לפי ההעדפות האישיות שלך. קבלת החלטות לגבי הסדר פנסיוני כרוכה בשיקולים אישיים רבים המשפיעים על התוצאה. להחלטות של עובד בקשר עם ההסדר הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
