שלום. השתחררתי לפני 8 שנים משירות קבע ולאחרונה גיליתי שהצבא הפקיד לי כספי פיצויים בקרן הפנסיה שלי. הכספים הופקדו בחברת מגדל (שהצבא עובד איתם) ואני העברתי את כל הקרן שלי ממגדל להפניקס. לטובת פדיון הפיצויים העברתי לחברת הפניקס מכתב מהצבא וטופס 161 אך הפניקס אמרו שהם לא יכולים לטפל בבקשה מכיוון שבמכתב מהמעסיק (הצבא) כתוב שהוא מיועד למגדל ושאני אמור לפנות לצבא שיביאו לי טופס המיועד אליהם (לפניקס). הצבא לא מוכן לעשות זאת כי עפ"י הנהלים שלהם הם עובדים עם מגדל והם לא יכולים לעשות עם זה כלום. בינתיים אני לא מצליח לשחרר את הכספים וכל אחד מפנה אותי לשני. מה ניתן לעשות?
עם סיום העבודה יש לוודא שהכספים בהסדר הפנסיוני עוברים על שמך. הדבר נכון גם לגבי הכספים הצבורים בסעיף התגמולים וגם לגבי הכספים הצבורים בסעיף הפיצויים. לשם כך יש להודיע בכתב לחברת הביטוח או קרן הפנסיה על הדרישה להעביר את הכספים על שמך ולספק את המסמכים הנדרשים לכך. יש לוודא שמקבלים אישור כתוב שהכספים עברו על שמך. במקרה בו נתקלת בבעיה להעביר את הכספים על שמך יש לפנות למחלקת פניות הציבור של הממונה על שוק ההון ולייעוץ משפטי. תקנה 5 לתקנות תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (העברת כספים בין קופות גמל), תשס"ח-2008 קובעת שיש להעביר צבירה בין קופות בתוך עשרה ימי עסקים מהיום שמוגשת בקשת העברה מפורטת, חתומה ומלאה.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
