שלום, לפני כשנתיים פוטרתי מעבודתי. הוסבר לי כי על כספי הפיצויים ישנו חלק הפטור ממס, וחלק שאיננו פטור ממס. מילאתי טפסי 161 וכו', והחלטתי למשוך רק מחצית מהחלק הפטור ממס. כעת, אני רוצה למשוך את המחצית השניה. כיצד לעשות זאת? * הערה: אני כיום מבוטח דרך סוכן ביטוח אחר, וגם דרך חברת ביטוח אחרת. תודה
יש לבקש זאת מסוכן הביטוח. קבלת החלטות לגבי הסדר פנסיוני כרוכה בשיקולים אישיים רבים המשפיעים על התוצאה. להחלטות של עובד בקשר עם ההסדר הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
